Author: Finanças Investidor
Durante os seis anos em que J. Bradley Bennett atuou como chefe de aplicação da organização, a Finra ampliou sua atuação, abrangendo casos mais abrangentes e intensificando a punição de infrações menores.A Financial Industry Regulatory Authority Inc., a entidade de autorregulação do setor financeiro, informou na quinta-feira que o Sr. Bennett, de 54 anos, irá se aposentar no início do próximo ano.A Finra designou Susan Schroeder, vice-chefe de aplicação, para assumir o cargo de chefe de atuação enquanto procura por um substituto para o Sr. Bennett.O ex-funcionário da Finra afirmou que o Sr. Bennett vai deixar para trás uma unidade…
A maneira como os investidores encaram a questão do tempo é crucial na elaboração do planejamento financeiro para nossos clientes. É essencial fazer perguntas profundas para compreender o horizonte temporal de cada pessoa, a fim de desenvolver um plano que esteja alinhado com seus objetivos e necessidades.Eu reconheço que pode ser atrativo simplificar o sistema e tirar conclusões sobre o “nível de risco”, no entanto, consultores financeiros experientes sabem que essa abordagem pode ser crucial para estabelecer uma relação duradoura ou evitar um desastre imediato.Paráfrase: Dicas para orientar os conselheiros financeiros sobre como abordar a questão do pagamento com os…
Merrill Lynch concordou em pagar US $ 7,03 milhões em multas e restituição para resolver as acusações da Finra sobre falhas na supervisão do uso de alavancagem pelos clientes em suas contas de corretagem na Wirehouse.Além da multa de US $ 6,25 milhões, Merrill Lynch vai pagar US $ 780.000 para reembolsar 22 clientes que foram alavancados e tiveram uma grande parte de seus ativos investidos em títulos de Porto Rico. Esses títulos enfrentaram forte desvalorização nos últimos anos devido à crise financeira na ilha, que tenta evitar um calote em sua dívida municipal de dezenas de bilhões de dólares.Segundo…
A Ameriprise Financial está a aconselhar os clientes a venderem os fundos de títulos municipais da OppenheimerFunds que têm grandes quantidades de dívida de Porto Rico, juntando-se às vozes críticas das participações desses fundos.Cinco dos fundos de muni de estado único da Oppenheimer Rochester têm mais de 30% de seus portfólios investidos em dívida de Porto Rico. A Oppenheimer tem aproximadamente US$ 3,5 bilhões em dívidas porto-riquenhas distribuídas em 19 fundos, de acordo com Morningstar. A riqueza comum detém mais de US$ 70 bilhões em dívida municipal, com quase metade em default em 1º de julho, totalizando cerca de US$…
Protestos nas ruas e explosões emocionais não obstante, a eleição presidencial mais louca na história moderna veio oficialmente e foi. O que nos resta, pelo menos a partir de uma perspectiva de serviços financeiros, é os efeitos imediatos, próximos e mais longos de ondulação. O fato de que o comércio de futuros na Dow Jones Industrial Average empurrou o índice para baixo mais de 800 pontos na noite de eleição, uma vez que ficou claro que Donald Trump foi provavelmente para derrotar Hillary Clinton diz muito sobre a bolha em que muitos pundits e polsters existem. Os mercados, seguindo a…
A Charles Schwab & Co. planeja atingir em larga escala investidores de alta renda com um modelo de robo híbrido que combina orientação de conselheiros financeiros com aconselhamento online. Sob o nome de Schwab Intelligent Advisory, o serviço oferecerá um plano financeiro personalizado e aconselhamento contínuo de planejadores financeiros certificados, além de um portfólio automatizado, tudo a um custo acessível. Esse novo serviço coloca a empresa em concorrência direta com outras empresas do setor e visa democratizar o acesso ao planejamento financeiro e orientação profissional.
A relutância dos consultores de investimento em recorrer aos juízes internos da Comissão de Valores Mobiliários para resolver questões de aplicação contribuiu para motivar um legislador a buscar mais proteção para os réus nos tribunais.Rep. Luke Messer, do estado de Indiana, que faz parte do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara, pretende apresentar um projeto de lei em breve. Este projeto garantiria às pessoas envolvidas em procedimentos administrativos os mesmos direitos de assistência jurídica, acesso a provas e proteção contra auto-incriminação que teriam em um tribunal federal.No ano passado, diversos consultores de investimento entraram com ações judiciais contra a SEC,…
Os mercados de ações dos Estados Unidos e da Europa não foram impactados pela escolha do Reino Unido de sair da União Europeia. No entanto, um subsetor específico, os fundos futuros, mostrou-se eficaz em amenizar algumas das consequências negativas da decisão britânica de realizar o Brexit.Durante dois dias, houve um impacto significativo. Os mercados haviam previsto por muito tempo que o Reino Unido permaneceria na UE, então a reação foi negativa quando o referendo ocorreu. O índice MSCI EAFE caiu 8,46% entre os dias 23 e 27 de junho, e o índice S&P 500 caiu 4,07%, considerando a reinvestimento de…
Os legisladores aprovaram uma proposta de despesas na quinta-feira que incluiu uma disposição para revogar um regulamento do Departamento de Trabalho que visa elevar os padrões dos conselhos de investimento para contas de aposentadoria. Isso mostra que os opositores da regra continuam tentando derrubá-la por meio de medidas legislativas. A maioria republicana no comitê virtualmente garante que a provisão seja aprovada. Uma tentativa democrática de remover a disposição falhou. A deputada Barbara Lee argumentou que revogar a regra prejudicaria os aposentados, enquanto o deputado Tom Cole afirmou que a regra privaria investidores com ativos modestos de consultoria de investimento. O…
A Comissão de Valores Mobiliários e Valores Mobiliários aprovou reformas quarta-feira ao seu sistema interno de tentativa de casos de aplicação. A agência, que atualmente tem três membros, alterou por unanimidade as regras de prática para os procedimentos administrativos, que são conduzidas por juízes que são empregados pela SEC. As partes envolvidas em um caso terão agora mais tempo para se preparar antes de uma primeira audiência e serão permitidas a tomar deposições, entre outras reformas. As mudanças entrarão em vigor 60 dias após serem publicadas no Registro Federal. A SEC propôs uma regra última queda para reformar o processo…