Author: Finanças Investidor
Durante a maior parte do ano passado, desde a inauguração do Presidente Joe Biden em janeiro até à aprovação da sua política econômica em dezembro, os conselheiros financeiros e os seus clientes têm abraçado a ideia de aumentos fiscais.Alguns investidores estavam tão entusiasmados com a possibilidade da reforma tributária que realizaram alterações em seus portfólios e planos imobiliários em antecipação do que o Congresso poderia fazer. No entanto, ao não realizar nenhuma ação, eles se arrependeram de sua precipitação.Algumas semanas antes da data limite para pagar impostos no ano corrente, o código tributário continua praticamente igual. No entanto, isso não…
Com a popularização dos robo-advisors e a adoção generalizada de ETFs de alta qualidade, a commoditização da gestão de investimentos está aumentando, o que está motivando os planejadores financeiros a procurarem novas oportunidades de negócios.Apesar de não ser a opinião mais comum na maneira de administrar fortuna, a ideia de cobrar seus clientes somente por conselho, sem qualquer gerenciamento de carteira de investimentos, está ganhando aceitação.Daniel Galli, dono da Daniel J. Galli & Associates, experimentou pela primeira vez as águas há alguns anos, oferecendo apenas orientações para aqueles que têm a maior parte de seus recursos em um plano de…