Emily Stead não estava muito longe de concluir sua carreira como planejadora financeira quando ela notou que muitos dos seus clientes e possíveis clientes teriam sido melhor servidos se tivessem buscado ajuda de alguém como ela anos antes.
Stead relatou que estava trabalhando com um grupo de indivíduos que estavam perto de se aposentar quando descobriu que muitos deles não tinham se preparado da maneira correta e não tinham procurado ajuda de um consultor cedo o suficiente para garantir o estilo de vida de aposentadoria desejado.
O foco foi desligado, dando origem a um nicho.
Stead, de 29 anos, é o criador da Phoenix, com sua sede no Arizona, pela Method Financial Collective, uma filial da Cetera Investors.
Ela vem direcionando seus esforços nos últimos quatro anos para alcançar investidores mais jovens, pertencentes às gerações X e Y.
Considerando que a faixa etária das duas gerações oscila entre 27 e 58 anos, Stead teve consciência de que o lado mais velho seria classificado como pré-aposentado, mas ela declarou que a maioria dos seus clientes se situam no final mais jovem desse espectro.
O fato de eu ter uma certa idade foi uma das principais razões pela qual escolhi esse setor. Eu o vi como algo que está ao meu nível, declarou Stead, que faz parte dos 24% dos conselheiros financeiros certificados que são mulheres e dos 5,5% que são menores de 30 anos.
Stead é capaz de se conectar com seus clientes, pois ela tem conhecimento prático dos desafios peculiares que eles enfrentam.
Apaixonada por finanças, ela afirmou que Millennials e Gen X estão lidando com uma paisagem financeira totalmente desigual à das gerações passadas. Eles têm enormes quantidades de dívida com mais gastos e, ao mesmo tempo, têm que economizar para acumular patrimônio. Além disso, nas redes sociais há de tudo, boas e piores informações.
Conforme Stead percebe, seu público-alvo está pronto para planejar financeiramente de acordo com suas necessidades, e ela define sua maior preocupação como “não saber por onde começar”.
Essas gerações estão mudando de trabalho com maior frequência, pois os eventos da vida estão chegando a toda velocidade, como adquirir uma residência, se unir, ter filhos e gerenciar finanças, afirmou ela.
Adaptar seus serviços significa incorporar várias estruturas de tarifa para atender aos diferentes contextos, desde cobranças por ativos a preços fixos, tarifas por hora e planos de assinatura.
“Eu amo propor diversos modelos, dependendo do que o cliente precisa”, declarou. “Algumas vezes, os clientes estão lidando com muitas dívidas, e essas pessoas costumam procurar algo de curto período e encontros regularmente. Porém, também estou disposto a cobrar tarifas fixas para quem deseja apenas um plano”.
Stead afirmou que buscava criar um nicho para si mesma, com o objetivo de aprimorar essencialmente suas aptidões, em vista do conceito de que cerca de 10.000 horas de prática são necessárias para atingir o sucesso em qualquer área.
“Ela disse que quanto mais você se dedica ao seu campo, melhor você se torna nisso. Quando estava trabalhando com múltiplos clientes, sentia como se tivesse que começar do zero a cada 10.000 horas de trabalho com um novo cliente”.
Em matéria de marketing e promoção de seu nicho, Stead procede seguindo os caminhos normais das mídias sociais e dos influenciadores, mas nada é encarado com superficialidade.
Ela disse que, nessa área, onde você está trabalhando com uma variedade de indivíduos todos os dias, é essencial ter especialidade e ser aquele que as pessoas sabem que poderão recorrer. Ela deseja se tornar a primeira pessoa que alguém considera quando mais precisar, como um rapaz de trinta anos que acabou de começar a trabalhar e não tem ideia do que fazer.
