Alguns profissionais da área financeira encontram seu lugar ao focar em uma área que eles são apaixonados ou onde há uma oportunidade ainda não descoberta para atrair clientes. Richard Cooke descobriu seu nicho acreditando que havia muitas pessoas que, assim como ele, adoram viajar e não querem precisar trabalhar até a morte antes de se aposentarem.
Cook, 33 anos, criou 2Point0 Financial em dezembro para suprir as necessidades distintas de planejamento financeiro de millennials que gostam de viajar.
Ele declarou: “Eu tenho sempre tido um grande entusiasmo por viagens e elas ocupam uma importante parte da minha vida, e desejo trabalhar com indivíduos que partilham da mesma visão que eu sobre o planeta”.
Como um jovem nascido na era digital, que trabalhou em Fidelity Investments e Edward Jones antes de decidir se empreender, Cooke viu sua oportunidade de se especializar quando sua esposa lhe mostrou o que realmente tinha significado para ele.
Ele mencionou que quando ela lhe fez a pergunta sobre o que ele faria se pudesse fazer o que desejasse, eles estavam de férias.
Apesar de que não todos os millennials possam ser enquadrados em um mesmo estereótipo de trabalhadores de trabalhos temporários, Cooke mencionou que existe um tema geral que ele considera como o que mantém as coisas sob uma outra perspectiva na geração.
As relações interpessoais são fundamentais para muitos, e para os millennials isso é ainda mais verdadeiro. Eles entendem que a vida não termina aos 65 – eles querem aproveitar o presente com amigos e familiares. Os millennials são conscientes de que precisam ganhar dinheiro para viver, mas não acreditam que isso significa que devem adiar ou ignorar momentos preciosos para serem desfrutados.
É assim que Cooke chega, admirando o desejo de examinar os modelos tradicionais de estilo de vida e “dar-lhe um toque”.
Perguntei aos meus clientes e prospectos se eles consideraram vários tipos de programação de aposentadoria, e é então que você vê as rodas começando a girar, explicou ele.
A Cooke oferece um plano de assinatura simples com custos variando entre US$ 150 e US$ 300 por mês. Como opção, existe também um serviço de administração de investimento por 35 pontos-base.
Para começar a trabalhar, ele ajuda os clientes a compreender “o que é crucial com relação ao dinheiro”.
Cooke não só se concentra em auxiliar os clientes a organizar e financiar seu próximo veículo, mas também em assegurar o planejamento de aposentadoria. Ainda assim, ele oferece um cuidado especial ao processo de financiamento para que todos possam ter um pouco de diversão durante o caminho.
Ele estimula seus clientes a abrir Roth IRAs, ao invés das contas IRA tradicionais, pois eles podem retirar seu dinheiro sem sofrer uma penalidade antes de completar 59 anos.
Além de poupanças de aposentadoria, Cooke incentiva seus clientes a manterem um “fundo de possibilidades” em uma conta tributável.
Ele declarou que essa flexibilidade era importante, especificando que planejar a reforma prévia é uma tarefa significativa, mas os millennials desejam auxílio com todas essas opções.
Cook afirmou que estava investigando seus empreendimentos de publicidade e descobriu alguns resultados positivos com a ajuda do Facebook e do Instagram.
“Eu acredito que incentivar as viagens e viver de forma responsável financeiramente são minha missão pessoal”, afirmou. “Eu viajo bastante, e trato de mostrar como isso pode ser um retorno sobre o investimento. É diferente do conselho tradicional de ‘guardar, guardar, guardar’ e não se divertir.”
Cookie ajudá-lo a descobrir o melhor sabor para os clientes.
Ele afirmou que a vida é breve, então temos que aproveitar ao máximo. Mas também é provável que ela seja longa, e isso não pode ser ignorado.
