A cada ano, a InvestmentNews examina os progressos mais significativos dos últimos 12 meses. Desde ETFs para ESG e TINA, temos todas as abreviaturas cobertas – e muito mais.
Para as centenas de empresas de tecnologia lançadas durante a era de altos retornos do mercado e capital de risco acessível, 2022 trouxe a primeira experiência de uma desaceleração econômica prolongada. Embora a maioria das fintechs direcionadas ao aconselhamento tenha sido salva da dor sentida por toda a extensa indústria de tecnologia, não todos escaparam ilesos àquele ano.
O reitor da Vale do Silício, Y Combinator, sugeriu que as empresas de tecnologia se preparassem para o pior, e a financiadora de fintech viu um declínio de 64% no terceiro trimestre deste ano em relação ao ano passado, que é o mais baixo desde 2020, de acordo à CB Insights. Dos 146.000 empregados despedidos das organizações de tecnologia em 2020, 20.700 trabalhavam nas fintechs, segundo os dados observados pela Layoffs.fyi.
O agregador de dados Plaid foi a mais recente startup a demitir, dando baixa a 260 pessoas – representando 20% do seu quadro de funcionários. Recentemente, outras empresas de tecnologia relataram ajustes de trabalhadores igualmente consideráveis: a Stash iniciou o corte de 32 trabalhadores, a Onramp Invest descartou vários empregados de alto escalão, a Tifin realizou um recuo de 10% em seu quadro funcional, e a Robinhood reformulou seus empregados em 23%.
As avaliações de tecnologia diminuídas podem ter influenciado a decisão da UBS de revogar o contrato para comprar a Wealthfront, enquanto a queda dos mercados parece ter terminado a investigação da Envestnet em uma aquisição de capital privado.
Talvez nenhuma empresa de assessoria Fintech tenha tido um ano tão agitado quanto o da Envestnet. Além de tudo o que foi especulado sobre a venda, a empresa turnkey de gestão de ativos mudou sua sede para Berwyn, Pensilvânia, fechou a antiga localização em Chicago e escritórios em Seattle, e anunciou uma reestruturação corporativa que incluiu a saída de Stuart DePina do cargo de presidente da Envestnet.
Em novembro de 2019, um fundo de seguros ativista com uma fatia de 7,2% na empresa criticou o desempenho da ação. Alguns dias depois, a Envestnet conseguiu US$ 575 milhões de financiamento da dívida. Apesar das circunstâncias, a empresa continuou a expandir-se, comprando o 401kplans.com, um mercado digital de planos de aposentadoria, em junho e adquirindo a fintech Redi2 Technologies em julho.
Nenhuma pessoa passou por um ano tão ruim quanto a FTX, a troca de criptomoedas que desabou em novembro. Seu ex-presidente, Sam Bankman-Fried, foi alvo de alegações criminais de parte do Departamento de Justiça, além de alegações civis da Comissão de Valores Mobiliários.
Os ativos de criptografia em todo o conselho enfrentaram grandes desafios em 2022, comprometendo a confiança dos investidores de varejo, ainda que as instituições financeiras continuem desenvolvendo planos para incorporar criptomoeda. À medida que a indústria espera por maior regulação de cripto como resultado da FTX, o Conselho de PCP divulgou orientações sobre como seus códigos e padrões se aplicam aos ativos digitais.
Em 2020, a fintech não foi completamente prejudicada. Empresas que prestam serviços de consultoria a investimentos alternativos digitalmente floresceram. O gerenciamento de relações com o cliente também foi promissor, com a Orion Advisor Solutions adquirindo Redtail CRM e Wealthbox CRM arrecadando US$ 31 milhões. As tecnologias de indexação direta também foram amplamente aceitas, com a Ethic arrecadando US$ 50 milhões.
Para visualizar mais matérias desta sequência:
- Este ano deve ter sido mais difícil para corretores-dealers do que para qualquer outro trabalhador.
- 2022 foi o ano mais proveitoso para os fundos negociados em bolsa?
- A norma ESG, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a responsabilidade ambiental.
- Adeus, TINA! O tempo de desinvestimento na aposentadoria chegou.
- Os mandamentos da variedade devem ser objeto de consideração.
- ESG foi capturado em meio aos festejos.
