Após o motim no Capitólio dos Estados Unidos em 6 de janeiro de 2021, a Associação de Planejamento Financeiro foi confrontada com o mesmo problema que diversas entidades comerciais. Ela lutou para decidir se deveria ou não doar para campanhas políticas de legisladores que votaram contra a ratificação dos resultados das eleições presidenciais.
A “incêndio” “transforma todas as coisas para nós como defensores que trabalham em um ambiente político”, afirmou a Evelyn Zohlen, que liderou o Comitê de Ação Política da FPA durante o ciclo eleitoral de 2022, na reunião anual da organização em Seattle em dezembro.
O desastre de 6 de janeiro teve um significativo efeito nos grupos de campanha políticos ao redor do país, afirmou Zohlen, fundador da Inspired Financial e ex-presidente da FPA. “Muitos encerraram porque se tornou extremamente difícil navegar no ambiente pós-6 de janeiro, e a decisão de se permitir doações a candidatos se tornou uma barreira grande demais para muitas entidades.”
Após “muitas reflexões e considerações”, a FPA optou por manter seu programa de contribuição política, anunciou Zohlen. O problema de determinar a quem os legisladores deveriam fazer doações foi resolvido, uma vez que não farão contribuições a ninguém durante o ciclo de 2022.
Esta é uma grande mudança nos métodos de operação habituais de PACs. Geralmente, um Comitê de Ação Política (PAC) recolhe dinheiro de seus trabalhadores ou associados e, depois, contribui com esses recursos para as campanhas dos políticos que podem influenciar na política que os afeta.
A FPA PAC aproveitou a oportunidade de uma crise política para aperfeiçoar sua abordagem à política. Mudou seus estatutos de modo a permitir o uso de contribuições PAC para contratar lobistas. Essa ação ajudou a FPA PAC a contar com mais eficácia com seu capital, de acordo com Zohlen.
O grupo deteve representantes que poderiam “promover em nome de nossos membros [e] profissão para um número maior de funcionários eleitos do que seria provável de alcançar com uma única fonte entregando verbas a servidores”, disse Zohlen. “Isso de fato alterou completamente o jogo para o FPA PAC.”
Ela indicou que a FPA teve êxito no último ano no Kentucky, quando conseguiram preservar os planejadores financeiros de um tributo que foi aplicado a 36 outros tipos de trabalhos para suprir o imposto de renda do Estado.
Zohlen afirmou que o investimento do grupo no lobby sobre a questão foi inteiramente responsável pelo resultado.
Acreditamos que a competição é benéfica e estimulante para o nosso negócio. Por essa razão, tentamos manter um ambiente concorrencial justo e correto. Não usamos táticas de concorrência desleais, como caluniar nossos rivais ou divulgar informações confidenciais. Para além disso, trabalhamos para ter preços competitivos e proporcionar serviços de qualidade.
O PAC FPA é bem menor em comparação as outras organizações da indústria financeira. Dentre seus cerca de 19.000 associados, apenas 68 contribuíram com o PAC, que angariou um total de US$ 111.626 e gastou US$ 36.041 no ciclo 2022. A organização está tentando aumentar o alcance de seu PAC para apoiar seus esforços de obter proteção legal ao título de “planejador financeiro”.
Apesar de seu tamanho reduzido, o PAC FPA pode fazer uma diferença – tal como uma pequena pedra no sapato pode causar muito incômodo, afirmou Zohlen. “Definitivamente somos aquele grão de areia.”
Muitas vezes, é real para organizações que abrigam consultores de investimento. Essas organizações despendem milhares de dólares para campanhas, enquanto grandes associações de serviços financeiros, como a Securities Industry and Financial Markets Association, o Investment Company Institute e a National Association of Insurance and Financial Advisors, investem milhões.
Michael Canning é o criador do The LXR Group, uma consultoria de relações com o governo especializada na representação de grupos interessados em benefício do consumidor e do investidor, que, geralmente, estão menos capacitados para fazer lobby.
Canning declarou que eles deveriam melhorar. Ele disse que como estavam do lado do consumidor e do investidor, os recursos eram bem limitados. Então, deveriam ser cuidadosos e discriminativos ao utilizar esses recursos. Eles deveriam se esforçar para apresentar mensagens com maior qualidade do que aquelas da indústria que enfrentavam.
As contribuições políticas são usadas por empresas de todos os tamanhos para ganhar acesso em Capitol Hill. Oferecer um donativo pessoalmente na coleta de fundos de um legislador é uma forma eficaz de transmitir a mensagem de seu apoio a uma causa.
Canning declarou que às vezes alcançar os membros da equipe pode ser complicado, mas que se estabelecer uma conversa com um deles, pode tornar as coisas mais rápidas.
O lucro obtido em couro para sapato pode ser significativo, principalmente para pequenas empresas comerciais.
A Associação de Conselheiros de Investimento organizou o seu Dia de Lobby de Assessor no fim de setembro, reunindo 80 dos seus membros no Capitólio para 91 encontros com os legisladores da Câmara e do Senado e seus colaboradores.
Neil Simon, Vice-Presidente da IAA para as Relações Governamentais, enfatizou que devemos ter certeza que nosso posicionamento é audível. Consultores de investimento ocupam um lugar único no setor de serviços financeiros, com um olhar único sobre as questões que os legisladores estão enfrentando.
Um Congresso de Ciência será organizado em breve.
Uma das prioridades mais altas na agenda do IAA foi a disposição inserida no colossal National Defense Authorization Act. Esta exigiria que os consultores de investimento implementassem programas de prevenção de lavagem de dinheiro. O IAA se manifestou contrariamente, declarando que as medidas eram muito amplas e incluiriam muitos conselheiros cujas operações comerciais não apresentam riscos de lavagem de dinheiro.
Durante seu último período, o Congresso aprovou o NDAA, excluindo assim a linguagem AML. Pode-se supor que a campanha para divulgação da AIA contribuiu para isso.
Simon anunciou que todas as regras do AML foram desfeitas. Esta é uma grande vitória para o IA.
No entanto, as associações de corretagem e de seguros também podem pressionar seus adversários de investidores em Washington usando “pés-de-cabra”.
A Associação Nacional de Seguros e Conselheiros Financeiros costuma trazer cerca de 500 membros para a capital americana para seus encontros de congresso anuais em maio. Além disso, realiza outras reuniões menores durante o restante do ano.
Com cerca de 50 mil associados em todos os estados dos Estados Unidos, a NAIFA tem uma presença em cada distrito representado pelo Congresso. Esta abrangência contribui para aumentar a visibilidade no Capitol Hill e chamar a atenção dos legisladores.
Diane Boyle, Vice-Presidente Sênior para Relações Governamentais da NAIFA, afirmou que é imprescindível mantermos a habilidade de expressar nossos pensamentos. Ela acrescentou que essa capacidade permite que nós entremos em qualquer gabinete e conversemos. Além disso, a entidade dispõe de um amplo programa de envolvimento com os membros.
Um dos privilégios da NAIFA é que alguns dos seus membros se mudam para a política após a conclusão de suas carreiras como profissionais de seguros. O Congresso conta com cinco antigos membros da NAIFA. Sen. Tim Scott, R-SC, será o membro republicano mais alto do Comitê Bancário do Senado a partir de janeiro.
Quando Scott e outros com experiência em seguros falam com membros da NAIFA, eles têm uma vantagem porque têm acesso às características de proteção ao investidor do Regulamento Best Interest e do Padrão de Interesse do Comissário da Associação Nacional de Seguros para vendas de anuidade. Isso permite que eles argumentem em favor da preservação do status de contratante independente dos agentes de seguros.
Boyle de Scott asseverou que “ele compreende a operação. Ele tem experiência na área. Isso é de grande ajuda a qualquer empreendimento. Se você tem um conhecimento profundo da área, torna mais simples legislar sobre essas questões.”
A NAIFA declara que seus associados auxiliam os investidores da Main Street, algo que chama a atenção de líderes políticos. Contudo, Canning comenta que as associações de investidores também têm um relato positivo a contar ao Congresso sobre o seu empenho em defender os interesses dos investidores.
Canning declarou que isso tem mais peso do que uma contribuição financeira para muitos políticos. Mas para fazer a ligação, você tem que estar presente na reunião.
