James Traylor, o presidente e co-fundador da Rivent Partners, descobriu seu objetivo de consultoria, assim como muitos outros consultores: era pessoal.
Traylor, com 38 anos, tem uma irmã, Nathalie, de 27, que nasceu com problemas no desenvolvimento e provavelmente jamais será capaz de se cuidar e sustentar sozinha.
Até o presente momento, esta incumbência foi cuidada por seus pais, mas em algum momento Traylor considera que será transmitida para ele e para sua família.
Traylor foi confrontado com os desafios de cuidar de pessoas com deficiência, especialmente do ponto de vista financeiro. Seus pais contribuíram para isso, sendo que sua mãe é uma contadora certificada e docente de contabilidade na Universidade de Connecticut, enquanto seu pai foi um ex-subcomissário do Estado de Nova York.
Apesar de ter recebido formação em dinheiro e finanças, Traylor afirmou que seus pais se sentiram desorientados ao se deparar com os serviços e programas oferecidos para pessoas com deficiências e seus acompanhantes.
Ele declarou que não tinha a menor ideia de como lidar com sua irmã.
Traylor havia terminado a faculdade em 2008 e estava trabalhando na MassMutual quando ele percebeu que a dificuldade que sua família estava passando poderia ser uma oportunidade de serviço consultivo.
Ele disse que quando entrou no negócio, havia uma crise financeira, e que precisava criar algo que as pessoas gostassem de discutir com ele. Ele viu uma ocasião de auxiliar diversas famílias.
Traylor e Nicole VanGorder saíram da MassMutual em 2014 para fundar sua própria companhia, Upstate Special Needs Planning, em Rochester, Nova York. Este ano, a RIA foi renomeada para Rivent, refletindo melhor seu foco na maior área metropolitana de Nova York e evitando uma referência menos apropriada às necessidades especiais.
Além do ramo de planejamento financeiro, que administra cerca de 200 milhões de dólares americanos, Traylor e VanGorder também são responsáveis pela Rivent Partners Disability Planning, uma empresa de consultoria.
Traylor afirmou que a área de consultoria é indispensável para alcançar êxito no ramo consultivo.
Aproximadamente 80% dos clientes da Rivent são pessoas que atendem a pessoas com deficiência. A Traylor indicou que muitos deles necessitam de assistência para saber como acessar os serviços destinados a deficientes, mais do que precisam de auxílio para investimentos e planejamento financeiro.
Muitos de nossos clientes são indivíduos perspicazes, incluindo gestores de fundos de hedge e outros assessores financeiros, mas o fator comum é que eles não sabem o que fazer quando se trata de alguém com deficiência na família, disse ele. Oferecemos a eles ajuda para descobrir quais benefícios podem ser obtidos, como estruturar a documentação correta, pagamento de contas, a possibilidade de vida independente e um plano de longo prazo quando os pais morrerem. Embora não gerenciemos o dinheiro de um conselheiro Merrill Lynch, eles precisam desse tipo de consultoria.
O nicho de consultoria é tão importante devido à combinação única de grandeza e serviços oferecidos ao público.
Traylor disse que os advogados de confiança e propriedade não tinham conhecimento sobre benefícios públicos, e aqueles que aconselhavam sobre isso nada sabiam sobre dinheiro. Por isso, eles decidiram preencher essa lacuna de conhecimento. Os planejadores financeiros costumavam ver este nicho como uma forma de oferecer produtos, mas as famílias necessitavam de conselhos especializados, então eles se tornaram especialistas em temas como Segurança Social, Planejamento de Medicaids, benefícios para pessoas com deficiência e a maximização de todos os benefícios disponíveis.
Traylor, que faz parte do grupo InvestmentNews de 40 Under 40 de 2018, foi presidente do Conselho Estadual de Planejamento para Pessoas com Deficiência de Nova York por seis anos até 2021.
Rivet realiza também instruções e diferentes tipos de programas de ensino, declarou.
Apesar de marketing não ser uma preocupação primordial, eles ainda administram entre duzentas a trêscentas referências ao longo de um ano.
Traylor destacou que: “Ninguém pode substituir as famílias, mas estamos fazendo o possível para proporcionar a eles a melhor alternativa. É fundamental assegurar que os princípios sejam preservados e que os jovens não fiquem desamparados, sem ter alguém para apoiá-los e os recursos necessários”.
