Morgan Stanley Wealth Management está unificando seu serviço de consultoria digital, Access Investing, sob a marca E*Trade.
A E*Trade Capital Management lançou recentemente os Portfólios Cores, que, semelhantes a muitos robôs consultores, consistem em um portfólio automatizado de ETFs com base nas respostas de um questionário. Com um investimento mínimo de US$ 500, essa opção tem uma taxa anual de 0,30% e oferece personalização em relação ao beta inteligente e a estratégias socialmente responsáveis.
Em setembro, o Morgan Stanley introduziu uma nova abordagem nos Core Portfolios, distribuindo igualmente 50% dos investimentos em ações e 50% em renda fixa e ativos monetários.
As carteiras de modelos disponíveis são administradas pelo Escritório de Investimento Global da Morgan Stanley, tornando o Core Portfolios uma opção ideal para o robô da Morgan Stanley, conforme afirmado pela empresa. Nos próximos meses, a Morgan Stanley pretende incorporar recursos do Access Investing, como a estratégia de colheita de perdas fiscais, ao Core Portfolios.
“Por meio da integração, buscamos identificar oportunidades para unir a vasta experiência em gestão de patrimônio da Morgan Stanley com a expertise digital da E*TRADE”, afirmou Chad Turner, líder do setor digital direto da Morgan Stanley Wealth Management, em comunicado. “O dia de hoje marca um avanço significativo nesse processo, no qual estamos combinando os aspectos mais valorizados dos Portfólios Núcleos e Investir Acesso para proporcionar uma experiência excepcional a investidores com afinidade digital e iniciantes.”
Os indícios de mudança sugerem que a wirehouse usará a marca ETrade para oferecer produtos direcionados a investidores de varejo, ao passo que a marca Morgan Stanley será voltada para clientes de maior poder aquisitivo, conforme explicou David Goldstone, gerente de pesquisa de investimento na Condor Capital Wealth Management, que divulga um relatório trimestral sobre os clientes de consultores financeiros automatizados.
Goldstone mencionou em um comunicado por e-mail que o foco sempre foi a qualidade do principal portfólio, e é positivo ver que ele permanecerá disponível. Ele expressou a preocupação sobre a integração dos modelos e portfólios do produto antigo com o produto que seguirá em frente. Destacou que alterações nos modelos podem acarretar em implicações fiscais, especialmente em contas tributáveis, e alertou os conselheiros a terem cautela ao lidar com essa questão.
Morgan Stanley encerrará a disponibilidade do Access Investing para novos clientes a partir de dezembro.
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