Às vezes, os conselheiros financeiros descobrem seu próprio caminho para se especializar, e outras vezes o caminho os descobre. Flávia Trento afirma que seu enfoque em empreendedores e inovadores foi “uma coincidência”.
Trento, um conselheiro de riqueza privada com sede em São Francisco, descobriu um precioso meio de obter clientes e perspectivas trabalhando na “economia de inovação” na divisão bancária privada do Silicon Valley Bank.
Ela apresenta a economia da inovação como sendo retratada pelos negócios na linha de frente do progresso em qualquer setor que estejam. “A Califórnia do Norte é nosso maior mercado, contudo temos filiais nas cidades onde a inovação está acontecendo.”
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Trento começou sua carreira trabalhando para um concorrente antes de se juntar à SVB há nove meses. Ele criou seu nicho durante esse período.
Eu observei um número crescente de clientes que se enquadram no perfil contrário do que se costuma ver em relação à gestão de fortunas, que em sua maioria são os indivíduos com mais de 50 anos, que ao longo do tempo construíram suas próprias riquezas”, disse ela. “Os clientes que eu estava atendendo estavam em um momento diferente. Eles estavam criando patrimônio e tinham preocupação com a forma de administrá-lo, reduzir a carga tributária e gerenciar os riscos”.
A SVB Private, uma empresa de US$ 19 bilhões, atua ao lado da sua unidade bancária comercial, enquanto também possui um negócio de investimento financeiro e uma divisão de capital de risco.
O banco tem por clientes 83% das companhias que constam na lista Forbes Midas.
Trento declarou que o propósito do banco privado é atender a inovadores, proporcionando-lhes soluções customizadas, tais como a organização de ações privadas concentradas e a preparação antes e depois da transação.
Trento caracteriza o seu cliente comum como estando em uma etapa de construção de patrimônio através de suas profissões.
Ela afirmou que todos os indivíduos eram de longa data, e a maior parte deles havia realizado pouca preparação de patrimônio. “Não são necessariamente sempre jovens, mas muitos deles nunca consultaram um conselheiro de finanças anteriormente.”
Trento declarou que, de um ponto de vista de programação, os seus clientes frequentemente são confrontados com questões de liquidez e normalmente são remunerados com opções de ações.
Ela destacou que é necessário fazer alguns planejamentos no que diz respeito à redução de impostos e ao acesso à liquidez a longo e curto prazo.
Trento possui a sorte de estar ligado ao SVB, o que ela acredita que contribuiu para dois terços das ofertas de ações abertas com apoio de risco no ano anterior.
Nosso banco comercial está profundamente conectado à economia da inovação, por isso temos muitas associações com o banco comercial e o banco de investimento”, afirmou ela.
Esta crise financeira de 2020 não tem afetado os negócios de modo negativo.
Trento destacou que a mudança radical no mundo ofereceu a oportunidade de que ninguém se importa com a sua condição financeira particular enquanto as ações estão se elevando.
Wall Street está visando o próspero Vale do Silício.
