Muitas vezes, os fatores ESG não são considerados entre os numerosos consultores de risco de investimento que avaliam.
Quando se trata de assegurar o futuro de suas empresas, os conselheiros necessitam de uma nova análise. Possuir um alto nível de risco – especificamente no que diz respeito à manutenção de seus clientes – pode não acompanhar investimentos sustentáveis.
Argumente-se que os fatores ESG devem ser considerados um dever fiduciário ou que os riscos ESG são riscos financeiros.
Os que promovem a ESG ou vêem nela uma opção, afirmam que ela não será fundamental para aumentar a receita de novos negócios. No entanto, para aqueles que desejam que seus investimentos reflitam seus princípios, ela pode ser um componente importante na tomada de decisão.
O conselheiro Patrick Dinan, cuja empresa, Impact Fiduciário, apenas oferece investimentos sustentáveis, afirmou que isso é de fato um dos elementos cruciais para resolver muitos dos problemas que enfrentamos como uma sociedade, como a mudança climática. Muitas pessoas estão cientes disso e não querem mais investir em empresas que contribuem para o problema.
Dinan declarou que a companhia obteve algumas associações com os clientes devido ao seu enfoque em investimentos sustentáveis.
“Não se pode negar que isso foi útil para a empresa”, afirmou. “No entanto, existem muitos indivíduos que olham para isso e dizem: ‘Isto não é para mim’.”
Parece que no último acampamento, o número de pessoas investindo diminuiu consideravelmente, especialmente à medida que alertas de mudanças climáticas e incidentes como a guerra da Rússia na Ucrânia espantaram algumas pessoas de reorganizarem seus investimentos.
As empresas do fundo reagiram a esta tendência na procura, que vêm crescendo, enquanto a temperatura do planeta aumenta.
No último ano, as empresas de fundos dos Estados Unidos lançaram 70% a mais de produtos ESG do que em 2020, e o número total de fundos cresceu 36%, de acordo com dados da Morningstar Inc. Por outro lado, os ativos nos fundos mútuos associados ao clima dos EUA e ETFs aumentaram 45% em um ano, ultrapassando os US$ 31 bilhões no final de 2021, em comparação com os US$ 22 bilhões em 2020, de acordo com um relatório separado da empresa de classificação divulgado em abril.
Curiosidade despertada, vigor pulsante e motivação incontestável.
Um estudo realizado pelo FlexShares em 2020, que envolveu 285 usuários de serviços de consultoria financeira, mostrou que 72% desses indivíduos estavam interessados em investimentos sustentáveis. Embora isso seja o caso, apenas 13% desses entrevistados relataram que seus consultores haviam recomendado fundos sustentáveis ou ESG para eles.
Mais da metade das pessoas que não pensavam em investir na ESG disseram que poderiam rever essa decisão se seus consultores os instruíssem sobre como isso poderia beneficiar seus portfólios, segundo uma pesquisa. Fonte: Exame
Peter Krull, cuja firma Earth Equity Advisors oferece apenas investimentos sustentáveis, responsáveis e de impacto, afirmou que “os clientes estão impulsionando os assessores, que estão vindo muito insatisfeitos”. Ele acredita que os conselheiros acreditam na crença de que “se você investir de forma responsável, terá um retorno menor”.
Uma investigação realizada pela Financial Industry Regulatory Authority Inc. e NORC na Universidade de Chicago descobriu que, dentre mais de 1.200 indivíduos que mantêm contas tributáveis, 9% possuem investimentos ESG, sendo 36% deles inseguros. Porém, 57% alegaram que investir pode ser uma forma de provocar transformações positivas no mundo, e 77% acreditam que fundos rotulados como “socialmente responsáveis” provavelmente correspondem aos seus princípios pessoais.
Apenas 28% dos entrevistados manifestaram ter familiaridade com ESG, e apenas 21% foram capazes de nomear o que significa o acrônimo. Outro quarto confundiram-no com RSC, de acordo com os dados levantados.
Aproximadamente 60% dos consultores usaram recursos ambientais, sociais e de governança no ano anterior, de acordo com um relatório de 2021 da Broadridge. Contudo, esse emprego foi limitado, pois somente 7% dos ativos estavam sob gerenciamento e 11% dos clientes aplicaram seus capitais em tais produtos.
A grande maioria dos consultores afirmou que planejavam aumentar sua utilização de fundos ESG, com suas motivações principais sendo a necessidade dos clientes (81%), uma maior variedade de produtos oferecidos (52%) e o melhor desempenho dos fundos ESG (41%), de acordo com a Broadridge.
Os resultados da Pesquisa InvestmentNews exibem um aumento no uso de produtos ESG entre os conselheiros. Hoje, 64% deles afirmam que estão usando esses produtos, aumento de 5% em relação ao ano passado.
Dinheiro não é tudo na vida.
Os profissionais financeiros devem dar prioridade maior à ESG (Factor de Sustentabilidade Ambiental, Social e de Governança), pois isso pode influenciar seus negócios, de acordo com vários conselheiros. Além disso, poderia também contribuir para a transferência de riqueza entre gerações.
Dinan declarou que a enorme maioria dos millennials acredita que a sustentabilidade é algo relevante. Alguns desses clientes potenciais estarão à procura de especialistas que realmente acreditem nisso, não apenas aqueles que estão meramente interessados, segundo ele. “Os consultores que não aderirem a essa causa sofrerão as consequências”, afirmou.
Krull afirmou que a ESG tem um enorme potencial para mudar o jeito como as pessoas lidam com seus investimentos.
Enquanto observamos essa redistribuição de riqueza entre as gerações, há cada vez mais uma preferência por investimentos sustentáveis, já que os millennials têm uma grande inclinação para isso, comentou. A medida que mais e mais pessoas herdam dinheiro, eles estão se afastando dos conselheiros tradicionais que desdenham do que fazemos.
Estes possíveis compradores não possuem os mesmos pontos de vista políticos de seus antepassados… bem como não têm o mesmo olhar sobre investimentos, comentou Krull.
Ele afirmou que fornecer àqueles clientes mais jovens a oportunidade de investir com propósito irá aumentar o nível de engajamento deles.
Ele declarou que é como se eles não tivessem a posse dele, visto que foi passado para eles. Ao alinhá-lo com seus princípios, eles se sentem mais donos disso.
A Krull oferece seus serviços de assessoria a clientes que possuam, ao menos, US$ 250.000 em bens. No entanto, ela está expandindo suas atividades para oferecer serviços de robôs a pessoas com, pelo mínimo, US$ 5.000 para investir.
O interesse em investir de maneira sustentável entre aqueles de menor relevância foi enfatizado, declarou.
Compreender os elementos ESG e as possibilidades existentes permitirá que você estabeleça uma conexão mais profunda com seus clientes.
Mitchell Kraus, a diretora da Capital Intelligence Associates, declarou que “a economia brasileira está em um processo de retomada acelerada”.
Alvin Carlos, sócio-gerente da District Capital Management, declarou que atualmente cerca de 5% a 10% dos clientes da empresa estão interessados na ESG. Carlos afirmou que oferecer isso é “um bom ter”, e que isso pode se tornar mais significativo para alguns.
“Quando a geração dos millennials e dos Gen Zers se tornarem adultos, eles terão uma motivação ainda maior para investir de maneira sustentável”, afirmou Carlos. “Se os planejadores financeiros não tiverem essas pessoas em seu portfólio, eles poderão perder possíveis clientes.”
Debate sobre questões sociais e acadêmicas.
Mitchell Kraus, da Capital Intelligence Associates, que se concentra no planejamento legado, afirmou que, apesar de o dinheiro ser evidentemente importante, não é o objetivo final para diversos investidores.
Compreender ESG e as diversas possibilidades que existem podem auxiliar na conexão com seus clientes… o que leva a melhorar as conversações sobre planejamento, perigo, herança e todos os tipos de maneiras em que você pode ajudá-los”, comentou Kraus. “É uma porta para muitas outras oportunidades.”
Muitos consumidores são sensíveis às questões sociais. Alguns se opõem a investir em fundos que incluem combustíveis fósseis, prisões privadas ou fabricantes de armas. Um cliente disse que deseja evitar completamente investimentos em empresas que trabalham com organismos geneticamente modificados, ou OGM.
Kraus declarou que, embora não sinta uma satisfação particular em somente ganhar dinheiro para seus clientes, ele descobre um propósito em contribuir para a criação de legados.
Declarou: “A minha paixão reside em trabalhar com pessoas que querem alterar o mundo para melhor, sem se preocuparem com a acumulação de riquezas”.
Experiências auxiliares são instrutivas para o desenvolvimento de conhecimentos.
Existe abundância de dinheiro no mercado que deseja se associar com corporações públicas, incluindo firmas de petróleo e gás, forçando tais empresas a estabelecer metas de emissão de dióxido de carbono de zero e encontrar formas de diminuir seu impacto ambiental.
No entanto, a legitimidade do portfólio, se esses produtos fazem parte dele, é questionável.
Krull afirmou que, tendo em vista que o núcleo da empresa é a causa do problema existencial que enfrentamos atualmente – mudança climática -, não há grande coisa que se possa fazer, sob a perspectiva de um acionista.
Ele disse que tem uma perspectiva desfavorável de que tudo ocorrerá. Ele não vai examinar Chevron, Exxon ou qualquer outra das companhias de petróleo e gás dos EUA … eles estão presos ao que estão fazendo.
Krull destaca a necessidade de investir em companhias que representam o futuro da mudança energética. “Por que me preocuparia com a tecnologia de ontem, quando posso apostar no que virá amanhã?”
Quando Dinan fundou sua empresa há cerca de cinco anos, ele sentiu que não se podia mais investir o dinheiro das pessoas em Exxon, Halliburton ou naquelas companhias que não respeitavam os seus e seus valores, conforme ele afirmou.
Desde aquela ocasião, ele, assim como aqueles que se concentram no setor, constatou que as avaliações ESG de parceiros externos frequentemente não estão de acordo.
Ele afirmou que os conselheiros deveriam ter habilidade para esclarecer as distinções.
Você pode examinar várias organizações de classificação ESG e se deparar com resultados diversos, segundo Dinan, que sugeriu que, muitas vezes, estas pontuações deveriam ser tratadas com reserva.
Ter um enfoque no investimento sustentável pode ser de grande benefício para alguns clientes. Um cliente que acabou de se aposentar optou por reunir seus investimentos entre dois conselheiros, ao invés de três. Essa pessoa transferiu grande parte de seu dinheiro para o Impact Fiduciary, com os seus ativos na empresa passando de cem mil dólares para mais de um milhão, conforme observou Dinan.
Ela explicou que seu investimento tinha como base o foco na responsabilidade e era uma combinação que se adequava aos seus valores. Ela afirmou que se sentia satisfeita ao investir uma boa parte de seus recursos financeiros na minha empresa.
