Diwali, o festival de luzes, celebra a vitória do bem sobre o mal. É o tempo do ano em que nos lembramos da importância do conhecimento e como sempre ganha sobre a ignorância.
Para a maioria de nós, a semana que precede Diwali é tudo sobre limpar nossas casas, remover desnecessária desordem e fazer espaço para energia positiva.
É hora de largar o velho e tocar no novo. É um tempo de esperança e otimismo. Enquanto celebramos Diwali com a nossa família e amigos explodindo biscoitos e trocando doces, a essência do festival pode ser aplicada a todos os aspectos de nossas vidas.
Hoje, vamos discutir seu portfólio de investimentos e como você pode declutter e consolá-lo este Diwali.
O que é Clutter em um portfólio de investimentos?
Quantos investimentos o seu portfólio contém? Inclua todos os investimentos em estoque, fundos mútuos, depósitos fixos e outros investimentos. Se você tem investido há alguns anos, então as chances são que você teria acumulado um punhado de investimentos.
Há muitas razões, sendo a primeira ‘diversificação’.
Como investidor, você teria ouvido / lido muitos especialistas de investimento falar sobre os benefícios da diversificação e as razões pelas quais você deve investir em vários títulos para minimizar riscos. Mas, infelizmente, a maioria desses especialistas não discute em quantos títulos você deve investir. Quanto é demais?
Tipicamente, para alguém que tem investido ativamente há cinco anos e mais, o portfólio consiste em muitos investimentos. Na maioria dos casos, estes foram feitos ao longo do tempo, considerando as condições de mercado ou as mudanças financeiras pessoais. No entanto, ter tantos investimentos tem uma desvantagem – monitorá-los pode ser desafiador.
Embora você possa argumentar que ter mais investimentos significa mais diversificação, geralmente, tais carteiras têm investimentos do mesmo universo que não fazem muito para diversificar o portfólio.
Por exemplo, suponha que você está investindo em estoques e decida diversificar em todas as capitalizações do mercado. Nesse caso, você vai tentar comprar estoques de empresas com grandes, médios e pequenas tampas de mercado. Para diversificar ainda mais seu portfólio, você pode investir em estoques de empresas de diferentes indústrias ou setores. Assim, você vai comprar ações de bancos, produtos farmacêuticos, TI e outros setores.
Esta diversificação é saudável. No entanto, se você acredita em pequenas contas e investe apenas em pequenas empresas de diferentes setores, seu portfólio pode se tornar inclinado para eles. Para criar um equilíbrio, você pode tentar aumentar suas participações em médias e grandes empresas que causam um aumento no número total de ações em seu portfólio. Se você tem 20-30 ações além de outros investimentos, como você acha que será capaz de monitorá-los regularmente?
Embora este seja um exemplo, há muitas razões para desagregar um portfólio de investimentos. Assim, como um investidor prudente, é essencial garantir que você declutter e consolidar seu portfólio pelo menos uma vez por ano. E que dia melhor para fazê-lo do que o dia auspicioso de novos começos – Diwali.
- Mantenha-o simples
Mantenha-o simples
Tente tomar uma visão de olhos de pássaro de seu portfólio de investimentos a qualquer momento. Por exemplo, se você quiser diversificar seus investimentos em ações, não comece a comprar a menos que você tenha um plano.
Enquanto você pode investir em capitalizações e indústrias de mercado, tente criar um plano que não duplica os investimentos (com uma perspectiva de diversificação).
Como um investidor individual, sempre tente manter seu número total de investimentos ativos para menos de 15. Isso pode permitir que você os monitore regularmente e reequilibre seu portfólio de forma eficiente.
Além disso, escolha a avenida de investimento sabiamente.
Por exemplo, se o seu portfólio tem estoques do Banco HDFC, do ICICI Bank e de outras empresas bancárias de grande capacidade, então comprar um fundo mútuo que investe em estoques bancários de grande capacidade seria mais simples e mais inteligente. Fazer isso pode eliminar todos os estoques bancários, mantendo a exposição a eles. Além disso, você terá um investimento para monitorar.
Ponto de Ação – Menos é mais
Verifique se você tem muitos investimentos em seu portfólio focados em um aspecto, por exemplo, 5 ações para ganhar exposição ao segmento de grande capacidade ou 7 fundos mútuos de dívida para aumentar investimentos de baixo risco. A menos que necessário, você pode querer reduzir o número de ativos e tornar seu portfólio mais fácil de gerenciar.
Lembre-se, no universo de investimento, SIMPLE é sempre melhor do que COMPLEX, pois permite controlar seus investimentos e tomar decisões no momento certo.
Avalie se seus investimentos estão em sincronia com seu plano de investimento
Os três pilares do investimento bem sucedido – objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento ajudam a formar um plano de investimento adaptado a cada investidor. Isso é importante para garantir que todos os seus investimentos trabalhem juntos e ajudá-lo a alcançar rapidamente seus objetivos financeiros.
No entanto, se você é um investidor ativo, você vai se deparar com oportunidades de investimento que podem parecer muito lucrativas para deixar de lado, mesmo se eles não cair dentro de seu plano de investimento.
Por exemplo, uma nova empresa pode lançar um produto inovador esperado para trazer uma mudança considerável. É uma pequena empresa e carrega alto risco. Mesmo com uma tolerância de risco média a baixa, você pode comprar ações da empresa desde que a oportunidade pode parecer razoável.
Independentemente de como o investimento executa, ao longo do tempo, você irá acumular muitos investimentos como esses que não estão em sintonia com seu plano de investimento. Tais investimentos podem desintegrar seu portfólio e desfocar o foco. Assim, elimine quaisquer investimentos que não estão ajudando você a alcançar seus objetivos financeiros ou diversificar / risco de cunha.
Ponto de Ação – Não leve uma espada para um tiroteio!
Analise seus investimentos, identifique aqueles que não estão em sintonia com seu plano de investimento e elimine-os.
Realizar um Reequilíbrio Anual do Portfólio
Enquanto sobre o tema de decluttering ou weeding out investimentos redundantes, vamos rapidamente falar sobre reequilíbrio de portfólio.
Mesmo que você tenha escolhido a mão todos os investimentos para estar em sincronia com seu plano de investimento, um mercado é dinâmico, e alguns investimentos podem se transformar em peso morto ao longo do tempo. Assim, enquanto o reequilíbrio do portfólio deve ser realizado regularmente, você também pode torná-lo uma parte do seu Diwali-Portfolio-Makeover anual.
Além disso, para ler mais sobre os benefícios e estratégias de reequilíbrio de seu portfólio, visite nosso blog detalhado sobre Portfolio Reequilíbrio.
Ponto de Ação – Caminhe a linha!
Um portfólio de investimento saudável é sobre ter o tipo certo e o número de investimentos para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros e ser relevante para as condições de mercado. Muitas variáveis podem afetar a eficiência de um portfólio de investimentos. Assim, o reequilíbrio regular é uma obrigação. Uma vez por ano, ter uma visão geral do portfólio e reequilibrá-lo com uma visão a longo prazo.
Invocação
Diwali simboliza ushering na luz e se livrar da escuridão. Este Diwali, permite que a luz entre nos cantos escuros do seu portfólio de investimentos que não foram visitados desde que você fez a compra.
Dust e limpá-lo, e descartar tudo o que não é necessário para fazer espaço para novos investimentos para tomar o seu lugar e aumentar o desempenho do seu portfólio. Desejo que você e sua família um Diwali muito feliz e um Ano Novo próspero.
Feliz investimento e um Diwali muito feliz!
Disclaimer: Este blog é exclusivamente para fins educacionais. Os títulos/investimentos aqui citados não são recomendados.
