Jennifer Kenning iniciou uma viagem individual que a inspirou a criar o Align Impact e auxiliar os clientes de alto patrimônio a empregarem seus recursos de forma a gerar um impacto significativo sem descartar retornos financeiros comparáveis ao mercado.
Em 2008, quando ela passou a trabalhar como diretora de gestão de riqueza da Aspiriant, ela começou a ter um interesse que a fez mudar o rumo de sua carreira e se tornar mais propositiva.
Kenning revelou que ela estava tendo problemas graves de depressão e buscando significado e objetivo na sua vida quando começou a desenvolver a corporação que ela comanda hoje em dia, em 2014.
Ela decidiu se voluntariar com fins não lucrativos nas Nicarágua e África Oriental, mas foi trabalhando para ajudar a população sem-abrigo de Los Angeles’ Skid Row que lhe apresentou a evidência de que “os sistemas estavam desatualizados” para financiar programas sociais e outras ações nos Estados Unidos. Isso a impulsionou a examinar as relações entre riqueza e pobreza, o que a fez investir em impacto.
Kenning afirmou que não tinha intenção de incluir aquilo em sua profissão anterior. Ele começou a debater com clientes sobre a maneira como estava ‘levando a vida’ e eles expressaram: ‘Eu quero isso’, disse ele.
Apenas existe uma conversação aceitável ao tratar da gestão de riquezas nos dias de hoje, disse ele. As pessoas estão buscando por relacionamentos em vez de simples transações e algo mais profundo do que bons resultados.
A sua organização não está tentando tomar os negócios dos seus conselheiros atuais. Apesar do Align Impact ser frequentemente o principal consultor para os clientes, na maioria das vezes é o “quarterback”, criando estratégias de impacto ou dirigindo um portfólio, explicou Kenning, que recebeu dois prêmios da InvestmentNews e está no Comitê Consultivo da publicação.
Ela disse que podemos escolher qualquer chapéu que quisermos, seja de retornos filantrópicos, taxas de mercado ou impacto primeiro. A empresa criou portfólios de impacto para obter taxas de mercado de 95% dos clientes, enquanto os outros 5% priorizam o impacto em relação aos retornos.
A Align Impact possui um volume de ativos de, pelo menos, US$ 2,6 bilhões sob consultoria e possui filiais em Los Angeles, Nova York e Denver. A empresa conta com mais de 60 clientes, que são indivíduos, famílias e instituições. Geralmente, esses clientes apresentam um patrimônio equivalente a US$ 25 milhões para investimento, mas como destaca Kenning, a empresa também pode criar carteiras com um valor mínimo de US$ 2 milhões.
Suzanne Lerner, co-fundadora e presidente da Michael Stars, uma empresa de vestuário, conheceu Kenning há cerca de sete anos durante um evento de caridade. Ela queria que seus investimentos da Morgan Stanley refletissem seus princípios e valores.
Lerner declarou que ele está interessado em inúmeras coisas, mas que ele se dedica a isso específico. Ele se reúne de forma trimestral com Kenning e tem uma carteira aconselhada pelo Align Impact que se concentra em habitação acessível e outros assuntos.
Lerner afirmou que seu corretor a fez mais consciente do que ela desejava para seus investimentos. Os resultados foram excelentes, como é esperado. Ela não espera o mesmo retorno que obteria com outro tipo de investimento. Mais do que isso, ela se preocupa com o impacto, mais do que com os lucros.
Lerner demonstra interesse na energia alternativa, apesar de ainda ter uma companhia de petróleo em seu portfólio – ela vota em relação às proxies ao longo do tempo, afirmou. Além disso, ela se esforça para preservar empresas detidas por mulheres e investimentos direcionados para combatendo as alterações climáticas.
Ela o caracteriza como “bondoso e capaz de se colocar no lugar do outro”.
Lerner afirmou que Jenn tem a capacidade de analisar todos os aspectos de uma questão. Ele declarou que ela tem uma compreensão do mundo, bem como da lucratividade.
Os clientes têm demonstrado crescente preocupação com temas relacionados ao clima, seguidos por questões de justiça social e racial, além de promover oportunidades econômicas que defendem os direitos humanos básicos, de acordo com Kenning. Além de fornecer estratégias de investimento de impacto para seus clientes, a empresa também tem se concentrado na diversidade.
Ela declarou que realmente acreditava que estavam transformando a face das finanças. Ela quis reinstaurar o lado relacional da administração da riqueza.
