A Financial Industry Regulatory Authority Inc. no decorrer da semana que passou, deu uma quantia de US$ 350.000 para Charles Schwab & Co. Inc. como pena por não revelar de forma plena informações sobre os registros mantidos para milhares de clientes durante quase cinco anos.
De janeiro de 2016 até dezembro de 2020, Schwab enviou mensagens de confirmação para 765.000 clientes que não foram informados que as transações realizadas eram designadas como “call” e que o resgate antecipado das notas poderia influenciar seus lucros. Como resultado, Schwab quebrou as normas da indústria em termos de divulgação.
Schwab se referiu de forma auto-referencial ao tópico e concordou com o acordo proposto pela Finra, sem reconhecer ou negar qualquer dos achados da Finra.
Na quinta-feira anterior, a FINRA lançou uma liquidação com a Schwab. No mesmo dia, o regulador fez um acordo com a TD Ameritrade Clearing Inc. e pagou US$ 500.000 por não ter fornecido informações completas sobre valores mobiliários, que incluíam ETNs e títulos de preferência, a milhões de clientes por cinco anos.
Em 2020, a Schwab comprou a TD Ameritrade.
Este acordo resolve o problema da supervisão involuntária em relação à divulgação de algumas informações sobre as transações comerciais de alguns títulos, informou um porta-voz da Schwab em um e-mail. Embora essas informações já estivessem disponíveis nos materiais fornecidos aos clientes, incluindo o prospecto, informamos prontamente à Finra quando nos demos conta da supervisão e corrigimos a questão imediatamente.
Durante o tempo em que descumpriu a regra, a Schwab empregou um fornecedor de terceiros para fornecer dados de resgate relativos a títulos, incluindo ETNs, segundo a FINRA. A Schwab, em seguida, incorporou esses dados de resgate nas confirmações de transação encaminhadas aos clientes.
Contudo, para 183 ETNs, o fornecedor apresentou dados incorretos ou incompletos sobre ETNs redimíveis. Por outro lado, para mais 15 ETNs, a Schwab teve acesso a informações de reembolso precisas do seu fornecedor, mas erroneamente disse aos seus clientes que os ETNs não haviam sido resgatados, de acordo com a FINRA.
