Mike Wood poderia ser a escolha certa para um investimento sustentável.
Ele dedicou a maior parte do seu tempo como advogado de meio ambiente, tendo interesse nos laços entre responsabilidade social e investimento, reconhecendo as nuances e complicações de assuntos como comprometimento em vez de desinteresse.
Quando Eric Souders, o conselheiro financeiro do Arizona, publicou um artigo sobre as questões ambientais e sociais associadas aos investimentos, ele percebeu que era o momento certo para tomar uma decisão diferente.
Wood explicou que eles tiveram um assessor financeiro diferente em Flagstaff que foi excelente. Ele tinha tudo planejado, mas toda vez que Wood abordava a questão de investimento sustentável ou até mesmo investimento de impacto, parecia que ele ficava desanimado e receoso.
Wood afirmou que, embora ele sinta algum remorso por seu ex-conselheiro, devido à variedade de padrões e à falta de dados que está à disposição hoje, abordar questões ambientais, sociais e de governança tem se tornado mais complexo para os profissionais financeiros do que há 10 anos.
Wood entrou em contato com Souders, o consultor de investimentos da Ascendant Financial Solutions, e, após algumas conversas, decidiu contratá-lo.
Ao especializar-se em investimentos sustentáveis e responsáveis, Souders disse que “isso me trouxe clientes com quem eu realmente consigo me ligar, e acredito que esta conexão seja o que me torna um bom conselheiro”. Ele também reconhece que “não sou para todos, mas ao mesmo tempo sei que posso oferecer algo que ninguém mais na cidade tem. Há um benefício adicional nisso. Eu não estou apenas tentando obter o maior retorno possível”.
Uma lição que se pode aprender com Souders é que, se você deseja atrair clientes com interesses comuns, não tenha medo de se promover. Esta prática tem ajudado Souders a ganhar muitos clientes, mas também tem um lado ruim.
Ele declarou que também havia perdido alguns clientes.
Souders afirmou que seus clientes “são todos os clientes ideais”, pois possuem os mesmos valores que eles. Para poder servir bem a seus clientes, é preciso ser tão aberto e honesto quanto se espera dos outros.
Souders, antes de seu emprego em consultoria financeira, mostrara grande interesse em assuntos relacionados ao meio ambiente. No início da década de 90, ele comercializava lâmpadas de eficiência energética, painéis solares e artigos de jardinagem orgânicos em um estabelecimento de produtos especiais.
Pouco tempo depois, ele se juntou a um empreendedor de anuidades. Mais tarde, ele se concentrou em sua vocação: investir de maneira socialmente responsável.
Souders afirmou que ele chegou àquilo com uma estrutura de valores já estabelecida. Muitas vezes, os consultores entram nesta indústria com o objetivo de ganhar muito dinheiro. A maioria dos consultores que ele encontra tem essa mentalidade. Contudo, como um consultor pode modificar seus valores para incorporar e realmente acreditar na conversa ao passar a história da ESG?
Atualmente, 98% de seus clientes possuem carteiras socialmente responsáveis que são direcionadas por ele. Essas carteiras, construídas com ações de fundos mútuos, são na maior parte livres de combustíveis fósseis e excluem companhias envolvidas em extração de petróleo e gás, além de fabricantes de armas. Além disso, ele oferece aos seus clientes uma estimativa de intensidade de carbono para seus portfólios, que em média são cerca de metade do índice de comparação, disse Souders.
Ele completou com sucesso o objetivo de proporcionar US$ 32 milhões em ativos para 150 famílias ao término de 2022.
Para alcançar os resultados, temos que administrar os riscos. A responsabilidade fiduciária é cada vez mais importante nos dias atuais, segundo Souders. O investimento sustentável representa um nível mais elevado de gestão de riscos, o que os investidores estão buscando.
Wood foi tocado por aquilo, tanto que agora ele dirige uma companhia que oferece conselhos de liderança. Ele se apega ao aconselhamento de seu consultor para tomar boas decisões de investimento.
Ele afirmou ser um investidor tradicional e questionou qual era a taxa de retorno média.
