Limpidez é a palavra que descreve a forma como as mulheres percebem o modelo de negócio de consultoria financeira.
Enquanto pesquisam as alternativas profissionais, a gama de modelos de negócios pouco explicados da profissão – como tarifas, AUM e comissões – frequentemente desencoraja as mulheres de embarcarem em carreiras consultivas antes mesmo de começarem, segundo mulheres e especialistas em carreira. Essa perplexidade sobre o modelo de negócio também é trazida à tona quando as mulheres buscam descobrir como obter retorno na experiência de carreira, criando seus próprios negócios.
Luke Dean, professor associado da Universidade Estadual da Várzea da Utah, comentou que esclarecer o padrão fiduciário é um empreendimento.
Ele enfatizou que não é possível ser reconhecido como uma profissão de respeito, a não ser que a pessoa esteja disposta a manter um padrão de confiança.
Os estudantes femininos estão interessados em utilizar a estratégia de planejamento financeiro para o sucesso profissional, de acordo com o decano, refletindo as ideias de acadêmicos e consultores com quem muitas vezes conversam com candidatos a conselheiros.
Tarah Williams, presidente e COO da Prospera Financial, afirmou que o padrão fiduciário deve tornar mais fácil a forma como você recebe o pagamento.
Fica pior quando empresas recrutam estudantes e não explicam exatamente como elas obtêm lucro. O título de trabalho “conselheiro” é um termo geralmente usado por todos os tipos de empresas de investimento, corretoras e seguros, bem como empresas de consultoria. Maior compreensão dos alunos é necessário. “Não se pode ter várias pessoas se dizendo conselheiros quando alguns são representantes fiduciários e outros são vendedores diretos”, disse o diretor.
A desorientação em torno desse tópico crucial desanima as mulheres, que muitas vezes se sentem atraídas pela profissão de planejamento financeiro como uma forma de servir a uma causa maior, disse Courtney Ranstrom, co-fundadora da Trailhead Planners. “Utilizar o modelo AUM pode impedir que muitas pessoas tenham acesso a bons conselhos financeiros”, ela comentou. “Esse modelo de negócio está no cerne da identidade da profissão. Isso cria o problema de como conseguimos atrair mulheres e, especialmente, mulheres negras para a profissão. “
Tu não és a única responsável pela minha felicidade.
Quando as mulheres se unem a empresas de consultoria e investimento, elas vêm frequentemente frente a mais barreiras. De acordo com a pesquisa da InvestmentNews, 80% dos cargos administrativos e de suporte são preenchidos por mulheres. Contudo, se os líderes da firma não deram a devida atenção às atividades de suporte no que tange ao desenvolvimento de negócios, retenção de clientes e análise de rendimento, os empregados não terão a capacitação necessária para criar seus próprios negócios, tanto na empresa como por conta própria.
Katie Burke, fundadora da empresa Method Financial Planning e líder da Equita, uma comunidade para conselheiros de mulheres, afirmou que mesmo para profissionais experientes da indústria, o cenário não é transparente.
Burke iniciou sua carreira em uma função de operações, apoiando três parceiros. No entanto, ela desejava trabalhar com clientes. Em vez de ajudá-la a desenvolver as habilidades de negócios necessárias para construir uma lista de clientes, os líderes da empresa contrataram uma nova pessoa exclusivamente para atrair clientes.
Burke afirmou que havia sido ignorado. “Concluíram que haviam encontrado uma solução e continuaram em sua jornada. Nunca me deram a chance de experimentar algo diferente.”, ele disse.
Realmente, seus velhos patrões reconheceram sua ambição e capacidade tanto que, quando ela partiu, eles não pediram que ela assinasse um acordo de não-concorrência. Ela levou consigo vários clientes consultivos – que eram o tipo de trabalho que os parceiros não queriam realizar, observa Burke – e construiu rapidamente sua própria empresa.
Ranstrom explicou que, para aqueles que querem se destacar, “Você é rastreado para aquilo que você é designado para fazer. Não há um meio de realmente fazer algo diferente. Você tem que ficar no seu lugar”.
Novas versões, um novo conjunto de compradores
A Equitable Advisors está ganhando força com uma nova rota de carreira que combina um modelo de receita bem definido – AUM – com um modelo focado no relacionamento com os clientes vencedores, declarou David Karr, Presidente da Equitable Advisors. Para atrair mulheres, os conselheiros Equitable juntaram-se à Universidade Columbia para desenvolver um programa de coaching financeiro que enfatiza uma abordagem holística para aconselhamento, resultando em uma certificação reconhecida como conselheiro de investimento. Mais de um terço dos participantes neste programa são mulheres, disse ele.
Karr observou que as mulheres profissionais de finanças estavam desproporcionalmente motivadas a obter treinamento desta forma, ao invés de apenas fornecer “os números” e colocá-los em um plano. Segundo o programa, há uma preocupação em relação às aspirações das pessoas e como o dinheiro se encaixa nesses desejos.
A Equitable está obtendo muita aprovação com o aumento de 46% de mulheres conselheiras em seus 80 escritórios espalhados pelo país, de acordo com Karr.
Uma comunicação coesa e clara de todos os empregadores e entidades da indústria é uma medida barata e comum que fará com que seja possível demonstrar a atratividade da profissão para as mulheres, os acadêmicos e as conselheiras, de acordo com um consenso.
Líderes que desejam fornecer um ambiente de sucesso para as mulheres de sua empresa deveriam considerar a reformulação das ações do negócio como uma forma de reter talento, de acordo com Angie Herbers, consultora especializada em desenvolvimento prático. Isto traria a oportunidade de experiência de apoio necessário para aquelas que buscam a estabilidade de propriedade.
Herbers indicou que a oportunidade das mulheres em estabelecer suas próprias táticas é uma chance de modernizar métodos ultrapassados de progresso de empreendimentos e criar motivação interna.
O orador declarou que um modo de melhorar o serviço aos clientes seria a criação de um grupo de consultores de serviços jovens, preparados para atender aos clientes de maneira profissional. Isto permitiria que eles se destacassem e gerassem referências positivas.
