Enquanto alguns partem para uma iniciativa chamada de “A Grande Renúncia”, um grupo decidido de consultores de finanças se negam a aceitar a ideia de aposentadoria, mesmo depois de ultrapassada a idade típica para se aposentar.
Joseph Biondo, fundador da Biondo Investment Advisors, com 900 milhões de dólares em Milford, Pensilvânia, contou que se aposentou aos 40 anos acreditando ter dinheiro suficiente, mas que terminou voltando ao trabalho. Aos 55 anos, Biondo se aposentou novamente, jogando golfe durante alguns meses antes de voltar ao trabalho.
“Eu só me aposentarei quando eu deixar este mundo”, afirmou, destacando um assunto entre os conhecidos consultores de super-idosos que enfatizam a mistura entre trabalho e vida.
Bruno, a diferenciar dos seus contemporâneos no ramo de gestão de fortunas, desafia a lógica ao trabalhar mais do que os outros e não se aposentar cedo.
Enquanto especialistas e profetas há muito tempo previram que haveria uma grande mudança, quando os conselheiros do baby boomer se aposentassem para viver com conforto, parece que muitos idosos não foram informados sobre isso.
Isidoro Korngold, co-fundador e presidente do conselho da Intercontinental Wealth Advisors, uma empresa de US$ 1,7 bilhão em San Antonio, declarou: “Embora meus 81 anos possam ou não refletir em minha capacidade mental e física, estou me preparando para atuar como se fosse uma pessoa muito mais jovem”.
Korngold afirmou que, devido à sua educação e às tradições familiares, ele permanece jovem se mantendo ativo, consequentemente não tem intenção de se aposentar.
Ele mencionou: “Minha família tem uma história de meu pai sendo ativo até aos 94 anos e vivendo até aos 101. Era assim que eu cresci, vendo ele trabalhar por tanto tempo. Eu espero que ele continue assim.”
De diversas formas, o setor de administração de patrimônio, que era em grande parte restrito a corretores de comissão e corretores de seguros quando os consultores sênior iniciaram na profissão, evoluiu e a tarefa se tornou mais simples.
Porter “Buddy” Ozanne, presidente e fundador da Probity Advisors, uma empresa de US$ 700 milhões com sede em Dallas, afirmou que a tecnologia sofreu uma alteração radical.
Ozanne, que fará 74 anos em junho, recorda-se de utilizar uma calculadora avançada da marca Friden com 100 teclas para realizar operações de adição, subtração, multiplicação e divisão.
Apesar de valorizar e aproveitar as facilidades tecnológicas da atualidade que lhe autorizam a permanecer por perto, Ozanne admite que, vez por outra, tem saudades dos tempos mais simples.
Ele afirmou que os programas de planejamento financeiro são complicados atualmente. Ele disse que a tecnologia nos dá a capacidade de criar inúmeras situações, o que torna mais fácil realizar um trabalho adequado, mas também facilita o engano.
Em 1971, Ozanne começou a trabalhar para a empresa de seguros de seu pai, assumindo a função de representante de campo. Ele percebeu todas as alterações que ocorreram na administração da riqueza.
“Não existia nada como consultores financeiros independentes quando comecei”, declarou. “Você tinha que escolher entre trabalhar para um corretor-negociante principal ou usar planejamento financeiro como uma maneira de vender seguro de vida.”
Em 1998, Ozanne começou a mudar para um sistema de planejamento financeiro que se baseia em tarifas e, em quatro anos, geriu US$ 25 milhões.
A paixão pelo trabalho
Um tema frequente dentre os conselheiros mais experientes é um carinho simples pelo seu trabalho que não é motivado por uma necessidade de ganhar mais dinheiro ou a falta de um plano de sucessão.
Eddie Brown, 81 anos, criador da Brown Capital Management, de 17,5 bilhões de dólares, estabelecida em Baltimore, Maryland, declarou: “Não tenho atualmente nenhuma intenção de me aposentar; estou me divertindo e me mantenho em excelente saúde”.
Brown mudou de cargo em janeiro, passando do cargo de executivo-chefe para o de presidente-executivo, como parte de um plano de transição gradual. No entanto, seria precipitado concluir que ele vai deixar o cargo em breve.
Brown afirmou que sua transição para o cargo de presidente executivo era um sinal para o mundo de que havia um plano de sucessão em vigor.
Não se concentrar na aposentadoria ou mesmo prestar atenção a ela é a norma deste grupo.
Um elemento-chave pode ser a habilidade de focar no futuro e gastar menos tempo lembrando do passado.
Em breve, Daniel Hawley completará 72 anos, ele é o criador da Hawley Advisors Wealth Planning, uma empresa baseada em São Francisco com mais de 60 milhões de dólares.
Hawley tem trabalhado na área de negócios por quatro décadas, dos quais vinte foram como consultor independente. Ele tem encarado o medo de seus clientes de frente.
Ele afirmou que a empresa está adotando uma abordagem de marketing para atrair novos consumidores, pois os antigos estão se aposentando.
Hawley escolheu um consultor mais novo para substituí-lo, alguém com uma vinculação fraca a um RIA de US$ 200 milhões que pode resultar em uma fusão. Está tudo indo de acordo com o normal.
“Trabalharei até eu decidir parar, pois não é um emprego exaustivo”, disse ele. “A média de tempo com meus clientes é de vinte e cinco anos. Certa manhã você se dá conta que está nesse ramo há quarenta anos e tem setenta e dois. É mais sobre a construção de relacionamentos do que sobre lucrar.”
Em junho, Frank Corrado, que é um diretor sênior na Robertson Stephens, completará 70 anos. Ele está concentrado para o próximo passo de sua trajetória profissional.
Iniciando sua carreira como contador em 1974, Corrado integrou-se a J.P. Morgan em 1979, quando ainda era necessário ficar na fila para usar um computador. “Naquela época, tudo era feito no papel”, recordou-se ele.
A partir disso, Corrado tornou-se independente, obteve a certificação como planejador financeiro registrado, e juntou sua empresa, Blue Blaze Financial Advisors, com a Robertson Stephens em 2019.
Meus clientes acharam que seria o meu dia de aposentadoria, mas era para me integrar a uma organização maior, explicou ele.
Enquanto muitas uniões são motivadas pela necessidade de uma estratégia de sucessão, Corrado, fundado em Holmdel, Nova Jérsei, declarou que se juntou por causa dos benefícios da ampliação.
Ele afirmou que a questão fundamental era a de ter a oportunidade de realizar seus sonhos. “Esta é a minha motivação para me manter em movimento”, disse. “Não estou trabalhando para um único cliente; estou lutando para me tornar um dos cinco melhores influenciadores na vida deles. Querendo ser uma das cinco primeiras pessoas a quem eles recorrem quando precisam de ajuda.”
Em relação à aposentadoria, Corrado a aborda como se fosse algo desconhecido.
Ele afirmou que, se você descrevesse a aposentadoria como algo que não funciona, ele não poderia segui-la. Ele explicou que a maioria das pessoas da sua idade está se mudando para comunidades de aposentadoria, enquanto ele está construindo um novo quintal. Segundo ele, os dois mais importantes recursos são dinheiro e tempo, e quando você fica mais velho, o tempo se torna tudo. Uma vez que você tenha controle sobre o seu tempo, então você terá liberdade financeira.
Hawley acredita que ele e outros não são aptos para a aposentadoria de forma tradicional.
Ele declarou: “Se você foi parte do alto escalão, é quase impossível deixá-lo para trás uma vez que você se aposentou. Vi muitos clientes aposentados e insatisfeitos. As pessoas responsáveis por ditar a opinião das massas, e toda essa encenação, eventualmente perceberão que não há nada de bom em acordar todos os dias vivendo dentro de uma van em um estacionamento”.
