Há pouco mais de dois anos, a Covid-19 trouxe consigo mudanças drásticas à economia mundial, alterando de forma permanente como todos nós nos comportamos e trabalhamos. Na edição de 21 de março, a InvestmentNews destaca os novos desafios e as recompensas que decorreram da pandemia, bem como o impacto que o novo normal teve na indústria de serviços financeiros no longo prazo.
Com certeza, a maior alteração para a cultura corporativa dos Estados Unidos durante a pandemia foi o fato de a maioria dos americanos trabalhar em casa, ao invés de irem para o escritório. Para as empresas de corretagem, esta transformação foi possibilitada com os exames de escritórios remotos pela Finra, algo que a indústria deseja ver como parte do “novo normal”.
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira Inc. permitiu a supervisão à distância desde o início da pandemia de coronavírus e está prorrogando o alívio temporário até o final de 2021. Agora, o regulador de corretoras está examinando se permitirá inspeções remotas como parte de uma análise de risco.
A Fidelidade está buscando aperfeiçoar seu sistema de inspeções, optando por iniciativas remotas para serem tão eficientes quanto as inspeções realizadas no local anteriormente. Como parte de nosso avanço para o ambiente pós-pandemia, acreditamos que deve haver um meio de preservar as inspeções remotas como uma opção para os corretores-dealers para inspeções.
A tecnologia moderna concedeu às empresas a possibilidade de supervisionar seu pessoal, independentemente de onde trabalhem, segundo os funcionários da Fidelidade. As verificações à distância permitiriam que “continuassem a oferecer a seus funcionários flexibilidade no local de trabalho”, eles disseram.
Sander Ressler é cético quanto às inspeções remotas se tornarem a prática padrão. Ele, diretor-gerente da Essential Edge Compliance Outsourcing Services, afirma que para empresas de baixo risco, usar essa abordagem com regularidade tem sentido.
Ele advertiu que a supervisão remota não deveria ser implementada em larga escala. Se isso acontecer, os órgãos reguladores podem não ter consciência de problemas da empresa, pois o que eles descobrem por si mesmos no local é mais informativo do que aquilo que é fornecido eletronicamente.
Ele ilustrou com uma organização que possui 15.000 representantes inscritos. Se apenas uma pequena porcentagem deles – 15 – estiver infringindo as normas, isso pode acarretar danos graves aos investidores.
Ressler disse: “A menos que você entre nesses escritórios, você não terá ideia de quem são os 15. É complicado se esquivar quando duas pessoas estão em locais distintos? As corretoras são simplesmente protegendo o empreendimento de custos, e não uma eficiente iniciativa de controle de riscos”.
Ken Bentsen Jr., o CEO da Securities Industry and Financial Markets Association, afirmou que esta organização tem se reunido com a Finra, a Comissão de Valores Mobiliários e reguladores estaduais para promover verificações à distância.
Bentsen declarou em uma entrevista do InvestmentNews 3 Perguntas que é preciso modernizar as regras do local de trabalho para que ele se adapte ao cenário pós-pandemia. Segundo ele, o trabalho híbrido é uma realidade que deverá ser considerada. Além disso, ressaltou que a inspeção eletrônica é comum nos dias atuais.
Confira os novos recursos da nossa seção especial:
Os programas de mensagens têm dominado na Bolsa de Valores.
Aposentar-se em um período de indefinição.
Os conselheiros se encontram para discutir as adaptações necessárias no novo modo de vida.
