Há mais de 24 meses desde que a Covid-19 desestabilizou a economia global e mudou permanentemente o modo como vivemos e trabalhamos. Neste especial da publicação de 21 de março, a equipe da InvestmentNews investiga os diferentes problemas e vantagens resultantes da pandemia, bem como os efeitos a longo prazo que ela tem causado na indústria de serviços financeiros.
2021 foi um ano muito benéfico para os conselheiros financeiros independentes – aqueles que desafiam as empresas de Wall Street como Merrill Lynch e Morgan Stanley e optam por se tornar conselheiros de investimento registrados, permitindo-lhes ganhar uma maior parte de seus lucros e desfrutar de mais autonomia do que o que teriam trabalhando em uma grande instituição financeira.
A Street Wall tem desacreditado esta tendência há algum tempo, destacando o fato de que as quatro grandes corretoras, que também incluem Wells Fargo Advisors e UBS, tem os clientes mais ricos e os conselheiros financeiros gerando a maior parte da receita da indústria.
À medida que a indústria de conselhos financeiros tenta se recuperar de dois anos de Covid-19 e voltar ao escritório, os dados mostram claramente que as wirehouses estão perdendo a disputa pelo talento.
As empresas da Wall Street estão investindo dinheiro na tecnologia – rever a Merrill Edge – e na aquisição – dê uma olhada na recente aquisição da ETrade pela Morgan Stanley. Ainda assim, é a RIAs que estão ganhando a batalha por conselheiros financeiros experientes. E provavelmente isso não vai mudar tão cedo.
De acordo com a InvestimentNews Pesquisa, o canal RIA apresentou um aumento líquido de 1.530 conselheiros financeiros em 2021, enquanto as casas de arame experimentaram uma queda líquida de 2.065. Embora alguns conselheiros de wirehouse optem por migrar para um RIA, muitos se aposentam e entregam seus livros de clientes à sua empresa, geralmente mediante uma taxa atraente. O canal RIA também contribui para aumentar seus números, buscando conselheiros em corretores independentes e empresas regionais, embora a maior parte das RIAs se concentre na contratação de conselheiros de wirehouse com a maior produtividade.
As empresas de consultoria financeira (RIAs) receberam um impulso na procura por talentos de conselheiros financeiros no ano passado. Os ganhos líquidos das RIAs em 2017 foram 69,4% maiores do que em 2016, quando 903 conselheiros financeiros foram contratados, segundo os dados da InvestmentNews Research.
A indústria RIA está começando a se parecer cada vez mais com a Wall Street, tornando-a ainda mais interessante e reconhecível para os consultores financeiros que deixam grandes corporações. Por exemplo, a quantidade de capital de private equity que flui para a indústria RIA aumenta o potencial de valorização de um RIA com ativos de US$ 1 bilhão ou mais sob gestão.
Os mercados públicos são um dos motivos pelos quais conselheiros financeiros mostram afeto por RIs.
A Dinastia Financeira Parceiros, uma plataforma inicial de proponente e porta de entrada do modelo de parceria de fuga, despachou um pedido para um IPO em janeiro, afirmando um aumento de 47% na receita anual com base em tarifas até setembro, de acordo com um documento apresentado à Securities and Exchange Commission. Estão buscando levantar US$ 100 milhões.
Em setembro, duas RIAs e uma empresa de aquisição de propósito especial anunciaram seu plano de formar a Alvarium Tiedemann Holdings, que será listada na Nasdaq. Esta nova empresa tem ambições de crescimento exigentes, com um valor público estimado em cerca de 1,4 bilhões de dólares.
Novidades e oportunidades de negócios estarão disponíveis em breve para o setor de consultoria financeira da indústria RIA. É a área mais aquecida no campo dos serviços financeiros. Este é o novo padrão para as RIAs.
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