O ganho da Goldman Sachs Group Inc. caiu drasticamente enquanto a grande empresa de Wall Street enfrentava um dos seus períodos mais difíceis durante o mandato do CEO David Solomon.
Os lucros do segundo trimestre diminuíram 58% em uma crise de investimento bancário, de imóveis e de boa vontade na escrita de empréstimos GreenSky. O retorno no patrimônio, uma métrica crucial para a rentabilidade, caiu para 4%, sendo o menor entre os principais bancos dos Estados Unidos.
A companhia tem estado ativamente desacelerando previsões de desempenho para o relatório, o que fez com que os analistas cortassem suas estimativas de lucro trimestral em aproximadamente metade desde a metade de junho. As ações da empresa caíram 1,4% no início dos negócios em Nova York.
A direção da Goldman vem trabalhando para alinhar os resultados financeiros da organização, que podem ser instáveis. Durante o pós-pandemia, a corporação obteve lucros consideráveis, mas não conseguiu atingir alguns de seus objetivos de rentabilidade. Os acionistas estão observando se o segundo trimestre trará estabilidade para a empresa, com mais lucros constantes no futuro.
A equidade de comércio foi um grande sucesso, ultrapassando as estimativas dos concorrentes da empresa em US$ 3 bilhões, em contraste com as expectativas de US$ 2,47 bilhões. Nas últimas quatro temporadas, Goldman Sachs retém o primeiro lugar nesse setor.
A área de ativos e gestão de patrimônio da empresa obteve receita de US$ 3,05 bilhões, diminuição de 4% no comparativo com o ano anterior e abaixo do previsto pelos analistas, que estimavam US$ 3,5 bilhões. O setor foi afetado pela exposição da instituição bancária ao setor imobiliário, que acarretou em perdas na carteira de empréstimos e investimentos em ações, resultando em prejuízos de US$ 1,15 bilhões.
Contrariamente aos principais concorrentes, Goldman Sachs tem investido agressivamente seus ativos, uma abordagem que pode causar grandes variações no desempenho. Eles têm procurado colocar mais dinheiro em aplicações para outras instituições financeiras, e diminuir suas próprias apostas.
O banco avisou que suas despesas operacionais aumentaram devido às falhas vinculadas a certos investimentos imobiliários, juntamente com as provisões contábeis. O resultado final foi um prejuízo de aproximadamente 1 bilhão.
Há cerca de um ano, Goldman tem tentado desfazer-se do negócio GreenSky, uma clara indicação de como a direção tem mudado drasticamente seu foco na estratégia bancária de varejo no último ano. Além disso, a empresa conseguiu se desfazer substancialmente do seu portfólio de empréstimos Marcus, obtendo um lucro de aproximadamente US$ 100 milhões.
O aumento dos impostos relacionados aos lucros de fora dos Estados Unidos foi notável. Isto aumentou a taxa de imposto efetiva da corporação para 22,3% até agora este ano, em comparação com o nível de 19% registrado em 31 de março.
Paráfrase: Resultados adicionais principais:
- Os negociantes de renda fixa transportaram US$ 2,71 bilhões, diminuindo 26%. Estimativas previam US$ 2,81 bilhões.
- As receitas geradas por meio de investimentos de US$ 1,43 bilhões não alcançaram a previsão média dos analistas, que era de US$ 1,51 bilhões. A emissão de ações aumentou em comparação ao ano passado, enquanto as taxas de aconselhamento caíram. Os bancos vem alertando que mesmo que os negócios voltem ao normal, o baixo número de fusões anunciadas até agora neste ano pode manter a pressão sobre o restante do ano.
- A receita diminuiu 8% para US$ 10,9 bilhões em comparação com prognósticos de especialistas que eram de US$ 10,5 bilhões.
- Os activos sob fiscalização chegaram a um novo máximo de US$ 2,71 trilhões, superior aos US$ 2,67 trilhões de 31 de março.
