Não é algo que se esconde que Mage saiu vitorioso no Kentucky Derby com o jóquei experiente Javier Castellano ao volante. No entanto, talvez não saiba que um grupo de indivíduos investidores tinham parte da propriedade de Mage – por apenas US$50 – através do aplicativo de financiamento coletivo Commonwealth.
Este encontro nos mostra que qualquer ativo pode ser dividido, convertido em uma aplicação comercial e, em seguida, oferecida ao público investidor de escolha do emissor. Quando oferecido diretamente ao público, você pode ver o quanto o “equity crowdfunding” é eficaz – uma oferta pública de títulos não regulamentados, incluindo investidores não qualificados.
Os retornos financeiros que vêm com os investimentos de capital privado e de capital de risco têm sido destaque na mídia há mais de dez anos. Mas agora, todos podem dispor de oportunidades de investimento potencialmente rentáveis, que anteriormente eram acessíveis apenas para investidores institucionais, credenciados e qualificados. Agora, tenho mais de cinquenta desses investimentos.
O capital está sendo aberto ao público, proporcionando novas formas de gerar riqueza. A maioria das pessoas não tem acesso aos dezenas de milhares de dólares necessários para investir e só consegue fazer isso após provar que possuem os requisitos. Com o crescimento nos investimentos de varejo desde a pandemia e com um público cada vez mais consciente, o crowdfunding oferece uma oportunidade para que muitos possam construir riqueza para as futuras gerações.
Em vez de lutar contra a variabilidade dos mercados financeiros – especialmente para os millennials e Gen-Z que cristalizaram sua experiência por meio de inúmeras desilusões financeiras – o crowdfunding oferece aos investidores de varejo a oportunidade de aplicar seus recursos em startups pré-IPO, empresas emergentes de expansão e ativos de capitalização (como imóveis) que, historicamente, foram inacessíveis para eles devido à falta de conhecimento e à impossibilidade de atender aos requisitos mínimos, como valores mínimos de investimento e crédito.
A capacidade de acessibilidade é uma das principais características do crowdfunding. Graças à publicidade, os investidores de varejo podem adquirir ofertas com valores de investimento muito acessíveis. Por exemplo, é mais provável que alguém invista US$ 500, um valor típico para imóveis, do que o mínimo de US$ 100.000 que pode ser exigido por consultores financeiros.
Além disso, empresas como capital privado imobiliário e REITs não necessitam depender de investidores institucionais e seus laços estábeis para financiar seus crescimentos. Esta abrangência concede que as companhias ganhem acesso a mais capital e promovem a inovação, permitindo que as companhias mais jovens obtenham suporte em suas áreas. Refleta sobre o número de campanhas de financiamento colaborativo de energia alternativa, entretenimento e saúde que são ativas hoje.
Esta não é uma crise para conselheiros financeiros — é realisticamente uma oportunidade. Para muitas ofertas de crowdfunding, especialmente as pequenas (Reg CF é captado em US $ 5 milhões), pode ser impraticável ter uma equipe de custódia ou assessoria realizar due diligence. Os aumentos do Regulamento A e A+ são agora de até 75 milhões de dólares. Emitentes de qualidade estão lançando uma série de ofertas em imóveis, carros esportivos de luxo, produtos de consumo, energia alternativa e até mesmo cavalos de corrida. Alguns deles são bilhetes de loteria em uma nova ideia, mercado ou tecnologia. Muitos deles distribuem mensalmente em rendimentos muito maiores do que títulos, e são apoiados por ativos duros como imóveis.
Os meios de criação de riqueza por meio do crowdfunding não podem ser desprezados pelos conselheiros financeiros. Os desafios de obediência, guarda e acesso estão sendo endereçados por plataformas de custódia, emissores individuais e o mundo de crowdfunding. O potencial desta modalidade de investimento é imenso, pois pode proporcionar transformações na vida dos investidores e na maneira como as organizações conseguem os recursos que precisam. Embora investir em imóveis não seja tão empolgante quanto assistir ao Kentucky Derby, os mesmos métodos também podem ajudar as pessoas a prosperar e desfrutar de suas conquistas.
Esta não é uma ocasião para olhar e esperar, é tempo de atuar.
Andrew Corn é o chefe do E5A Marketing Integrado, uma agência de apropriação controlada por dados, e foi anteriormente um projetista CIO e ETF.
