Existem várias opções de investimento para estacionar o seu dinheiro e alcançar o objetivo da apreciação do capital. Os Fundos Mútuos são considerados como uma das boas opções para aqueles que procuram retornos com eficiência fiscal.
No entanto, antes de optar por investir em fundos mútuos, os investidores levam em conta uma variedade de fatores.
Compilamos uma lista dos elementos que os investidores consideram antes de investir em um Fundo Mútuo. Neste blog, vamos analisar os determinantes do desempenho do Fundo Mútuo, então leia!
Tudo o que você precisa saber sobre fatores que influenciam o desempenho do Fundo Mútuo
As seguintes variáveis podem afetar o desempenho de um Fundo Mútuo.
- Desempenho das garantias no portfólio do Fundo
Desempenho das garantias no portfólio do Fundo
Um Fundo Mútuo pode investir em vários tipos de ativos, tais como dívida e equidades. A repartição dos activos e o seu objectivo de investimento afectam o desempenho de um regime.
Consequentemente, o sucesso de um Fundo Mútuo está intimamente relacionado com o desempenho de suas equidades subjacentes.
Os gestores de fundos podem diversificar suas participações em indústrias, capitalizações de mercado, regiões e outros fatores dependendo das perspectivas econômicas.
O impacto de uma crise de mercado pode ser baixo se o portfólio de fundos é bem diversível e hedged. No entanto, como resultado, o desempenho dos títulos em sua carteira afetará significativamente o desempenho dos fundos.
- Desempenho do Gerente de Fundo
Desempenho do Gerente de Fundo
Um gerente de fundos e sua equipe lidam corretamente com cada Fundo Mútuo. Como resultado, o desempenho de um fundo é altamente dependente do gerente e de sua equipe. Portanto, as escolhas e abordagens feitas pelos gestores de fundos afetarão significativamente o desempenho de um fundo.
Eles devem avaliar e analisar regularmente seu portfólio e fazer as correções necessárias. Os investidores devem escolher um Fundo Mútuo gerido por um gerente de fundo qualificado com um histórico de sucesso. Um gerente de fundo qualificado pode navegar em condições complexas e proteger o dinheiro dos investidores.
- Mudanças económicas sectoriais/indústria-específicas
Mudanças económicas sectoriais/indústria-específicas
Uma das considerações mais cruciais ao investir em fundos mútuos é a forma como o fundo investe com êxito numa determinada área ou negócio. Isto porque algumas mudanças políticas governamentais podem afetar consideravelmente vários aspectos da economia.
Uma tendência favorável ajudará um Fundo Mútuo com exposição significativa do setor na produção de retornos rentáveis. Por outro lado, o desempenho do fundo sofrerá se uma mudança de política prejudicar um determinado setor ou indústria.
- Tamanho do Fundo
Tamanho do Fundo
O desempenho do fundo é significativamente influenciado pelo seu tamanho. Embora eu indique no ponto anterior que bons fluxos de caixa podem melhorar o desempenho do fundo, é crucial perceber que à medida que o tamanho do fundo cresce, assim como as responsabilidades do gerente do fundo.
O fundo torna-se desafiador para gerir se o seu tamanho exceder um determinado limiar. Como resultado, fundos significativos com gestão fraca normalmente fazem mal.
- Fluxos de Caixa do Fundo
Fluxos de Caixa do Fundo
Um Fundo Mútuo coleta dinheiro de investidores com tolerâncias de risco e objetivos financeiros comparáveis, investi-lo em vários ativos e combina seus fundos.
Os gestores de fundos terão fundos mais investidos se mais investidores estiverem interessados em um esquema específico do Fundo Mútuo. Eles podem diversificar seus ativos, aumentando a probabilidade do fundo de gerar retornos positivos.
Em contraste, se o fundo está subperformando expectativas, os investidores podem vender seus interesses, forçando o gerente do fundo a liquidar ativos para lidar com demandas de resgate. Isso pode piorar o desempenho do fundo e prejudicar o fluxo de caixa.
- Ativos em Gestão
Ativos em Gestão
O desempenho do Fundo Mútuo é influenciado pelo seu tamanho. Ao investir em um Fundo Mútuo, existem várias considerações essenciais. O tamanho do gerente de fundos que supervisiona pode ser a causa.
Tanto os títulos no portfólio como a situação econômica do país são cruciais. Como resultado, antes de investir, todas as considerações devem ser consideradas.
- Relação de despesa
Relação de despesa
A relação de gasto total, muitas vezes conhecida como relação de despesa, refere-se às taxas ou custos uma empresa de gestão de ativos cobra seus clientes.
A relação de despesa influencia muito o retorno que um investidor recebe. As razões de despesa reduzidas aumentarão o potencial de retorno de um Fundo Mútuo, enquanto as taxas de despesa mais altas resultarão em ganhos mais baixos.
Antes de investir, os investidores devem examinar cuidadosamente a papelada sobre o programa e verificar essas taxas.
Conclusão
Como você pode ver na conclusão, as habilidades do gerente de fundos são um fator crucial porque eles são os que fazem todas as escolhas importantes sobre o Fundo Mútuo.
Portanto, é fundamental para você como um investidor manter-se com as mudanças e ocorrências mais recentes que podem influenciar mercados ou indústrias particulares.
Por último, um olhar mais atento à relação de despesa, tamanho do fundo e fluxos de caixa irá ajudá-lo a entender melhor as variáveis que influenciam o desempenho do Fundo Mútuo e se tornar mais preparado.
