Não afirmamos que estamos no mesmo nível de Nostradamus quando se trata de antecipar o futuro, mas a equipe da InvestmentNews tem uma boa noção do que os consultores deverão estar buscando em 2023.
Muitas das empresas de tecnologia que atendem à indústria de gestão de riqueza certamente estarão realizando uma tarefa ainda em 2023: diversificar suas ofertas de serviços, mantendo-se flexíveis o suficiente para atender às necessidades em constante mudança dos conselheiros financeiros.
O índice S&P 500 despencou cerca de 20% no ano de 2022, o que gerou uma redução na receita de grande parte, se não de todas, as empresas de consultoria. Como não é uma alternativa viável reduzir totalmente os orçamentos de tecnologia, os consultores estarão examinando mais detalhadamente os gastos e onde eles podem fazer economias.
Para mostrar que fornecem ferramentas e serviços cruciais para as organizações, as fintechs podem copiar algumas das estratégias usadas pelos consultores para ilustrar a utilidade que oferecem aos seus clientes em momentos de instabilidade financeira.
Por exemplo, à medida que muitos conselheiros oferecem serviços de “consultoria holística”, além da gestão de investimentos tradicional, as empresas fintech estabelecidas continuarão a ampliar suas plataformas digitais integradas. Isso vem acontecendo há algum tempo – como a Orion Advisor Solutions, que em abril incorporou o Redtail CRM ao seu ecosistema de tecnologia em expansão. No entanto, é provável que essa tendência aumente.
Não procure além da Riskalyze, a fintech assessora que começou como uma avaliação digital de risco, apresentando um nome diferente que melhor reflete o conjunto de produtos que fornece.
Essa mudança impulsionará a consolidação pois as grandes corporações de fintechs buscarão aumentar o seu valor para os assessores financeiros e diversificar suas fontes de lucro.
Os REPRESENTANTES DE VENDAS estão aqui para auxiliar.
Qualquer pessoa pode despender recursos financeiros para ganhar habilidades novas; mas os triunfadores serem aqueles que conseguem juntar as partes de maneira mais efetiva. Um estudo recente do Advisor360 mostrou que somente 3% dos consultores financeiros descreveram sua tecnologia como “integrada e inovadora”. Apesar de alguns assessores continuarem optando por seus aplicativos preferidos, há uma frustração crescente com as empresas de fintech que oferecem soluções únicas que não funcionam bem juntas.
As Fintechs, plataformas de gestão de ativos turnkey e guardiães de tamanhos variados, contando com a possibilidade de aproveitar as interrupções causadas pela fusão Charles Schwab-TD Ameritrade para capturar clientes que exijam melhor tecnologia, estarão esforçando-se para demonstrar que suas plataformas completas são mais integradas e avançadas do que as oferecidas pela concorrência.
Em 2022, a flexibilidade mostrou seu valor. Criptomoedas foram abaladas por regulamentos emergentes e demandas dos consumidores, enquanto as taxas de juros elevadas tornaram o dinheiro uma classe de ativos atraente pela primeira vez em mais de uma década. Não se surpreenda se as empresas anunciarem mudanças de rumo ou retomarem projetos que já haviam sido anunciados.
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