Com o mercado de ações tendo um desempenho negativo este ano, os assessores de investimentos registrados em taxas experimentaram um aumento em 2022, que levou a um total de mais de US$ 3 trilhões em ativos de clientes, o que é um recorde para InvestimentoNews com Relações de Investidor/Assessor (RIAs) por região.
O InvestmentNews realiza uma avaliação anual das empresas de RIAs que possuem US$ 100 milhões ou mais em ativos, de acordo com seu Formulário ADV mais recente arquivado na Comissão de Valores Mobiliários e Troca. Essas organizações são divididas em quatro regiões: Nordeste, Oeste, Centro-Oeste e Sul.
Nas quatro regiões geográficas, 3.006 RIA (conselheiros de investimento registrados) relataram um total de US$ 3,015 trilhões em ativos neste ano, um aumento de US$ 522 bilhões, ou 20,9%, em comparação com os US$ 2,493 trilhões de 2021, de acordo com o relatório da InvestmentNews Research.
Em geral, as corporações armazenam o registro ADV na primavera, resultando em maiores quantidades de bens em RIAs. Esta ocorrência veio ao mesmo tempo em que o S&P 500 caiu 16,96% a partir de 29 de novembro. O aumento de 3 trilhões de dólares em ativos de clientes é importante para uma área que tem sido intempestivamente desacreditada pelos gigantes da corretagem de varejo da Wall Street.
A Morgan Stanley, uma Wirehouse de Wall Street, encerrou 2021 com 4,9 trilhões de dólares em ativos de clientes, e a gestão prevê aumentar em mais 1 trilhão de dólares em fundos de clientes a cada alguns anos.
No entanto, ativos em Morgan Stanley e outras wirehouses não são exclusivamente ativos de gestão de patrimônio. Eles envolvem gerentes de ativos e ativos de corretoras on-line ou de desconto, e esses não têm o poder de estipular os preços e prêmios da indústria de gerenciamento de riqueza e RIA, que, na maioria das vezes, cobra aos clientes uma taxa anual de aproximadamente 1% para os ativos sob gestão.
Aumentando a procura por ensino à distância
Enquanto isso, as grandes empresas de consultoria de investimentos têm adquirido mais e mais clientes. Nos últimos cinco anos, o número de usuários dessas companhias aumentou em média entre 12% e 15,7% a cada ano, variando de acordo com a localização. Isso mostra claramente que há uma alta procura por serviços financeiros por todo o país.
Apesar do cenário econômico turbulento com inflação e o mercado de ações instável este ano, Dennis Gallant, diretor associado com Serviços Acionistas Institucionais, afirma que abre-se um caminho positivo para os conselheiros financeiros e RIAs. A demanda por aconselhamento financeiro está crescendo, pois mais pessoas estão se aposentando, os millennials atingem seus anos de melhor renda e o mercado de gestão de riqueza está aumentando.
Gallant afirmou que, além disso, o mercado RIA (Análise de Investimento Regulamentada) e as empresas com consultores especializados são o destino para outros conselheiros. Ele também mencionou que as RIA’s estão se beneficiando da mudança dos corretores das firmas de corretagem.
“Alguns aumentos na carteira de ativos estão inequivocamente associados às tendências do mercado, pois 2021 foi um grande ano para as ações”, disse Lou Diamond, um profissional da indústria. “A maioria das RIAs não cresce realmente; eles tendem a diminuir. Eles estão tendo dificuldade em ganhar crescimento orgânico.”
Diamond observou que as grandes RIAs estão de fato impulsionando os fluxos de ativos para o canal. Elas têm descoberto, desde aquisições até a contratação de consultores.
A pandemia Covid-19, na minha opinião, deslocou os investidores autodirigidos que tiveram um ano difícil no mercado para se tornarem clientes de uma empresa de assessoria financeira. A adição de marketing digital, que permite que os assessores se reunam com os clientes online, vem ampliando a base de clientes de forma mais produtiva.
Retrocede en la vida.
Neste ano, as empresas da RIA no Nordeste tiveram um recuo, depois de sua queda há dois anos, quando a pandemia de Covid-19 estava no seu ápice e levou alguns conselheiros financeiros de Boston, Nova York e Filadélfia para a Flórida. O tamanho médio da empresa na região Nordeste cresceu 9,8%. Grandes RIAs na região tiveram um total de US$ 947,2 bilhões em ativos este ano, um aumento de 16,2% em relação aos US$ 815,2 bilhões no ano passado.
Em relação ao ano passado, as grandes RIAs do Centro-Oeste apresentaram um aumento de 21,9%, com um total de US$ 576,2 bilhões em ativos em comparação aos US$ 472,5 bilhões observados no ano anterior.
Enquanto isso, as Regiões Sul e Oeste tiveram um aumento vigoroso nas Receitas Imobiliárias (RIAs) enquanto o efeito da Covid-19 nas organizações diminui.
No Sul, os RIs relataram ter aumentado seus ativos em cerca de US$ 577,5 bilhões em relação a 2021, um aumento de 27,4%. No Oeste, eles informaram que seus ativos aumentaram para US$ 915,1 bilhões em relação aos US$ 753 bilhões de 2021, representando um crescimento de 21,5%.
