A maioria dos planos de aposentadoria possuem investimentos que financiam fabricantes de armas, entre eles fabricantes de munições polêmicas, como bombas de fragmentação, de acordo com o relatório divulgado pela terça-feira pela As You Sow.
A divulgação acontece ao mesmo tempo em que muitos apontam críticas quanto à posição do governo federal ao fornecer bombas de fragmentação para a Ucrânia para proteção contra a Rússia. Estas armas são amplamente reprovadas por organizações não-governamentais, pois partes delas podem ficar inativas por anos, colocando em risco outras pessoas – especialmente crianças – muito depois que os conflitos terminaram.
Os 25 maiores gestores de ativos dos Estados Unidos têm exposição em seus fundos mútuos a armas polêmicas e armas nucleares, com participações que variam de 2,5% a cerca de 5,3%, de acordo com As You Sow. Os cinco principais com exposição acima de 4% são John Hancock, American Funds, Columbia Threadneedle, Franklin Templeton e MFS, de acordo com o relatório.
Muitos investidores, se tiverem a oportunidade, não desejam obter lucros com empresas que criam armas de destruição em massa, afirmou Andrew Behar, CEO da As You Sow, em uma declaração dos resultados. Apesar disso, a maioria dos planos de aposentadoria incluem armas nucleares e outras questões polêmicas.
Apesar disso, Bonnie Treichel, diretor de Soluções da Endeavor Retirement, explicou que os princípios a longo prazo baseados na prudência e na lealdade da segurança da renda da aposentadoria dos funcionários exigem que os fiduciários não comprometam retornos ou aceitem riscos para fins sociais.
Treichel expressou respeitosamente que Behar estava negligenciando um aspecto importante do plano regulado pela ERISA. Ele apontou para a nova norma do Departamento de Trabalho que envolve fatores ESG nos planos de aposentadoria. Segundo o regulamento final, se houver um empate, a ERISA não impedirá a avaliação de benefícios não financeiros como preferências dos participantes, mas os responsáveis pela conta devem levar em consideração o interesse financeiro dos participantes e seguir um procedimento prudente.
Um banco de dados de Fundos Livres de Armas foi criado pela As You Sow que mostra os investimentos de cada companhia militar em fundos individuais por ticker. O grupo vai rotular qualquer fundo com cinco por cento ou mais de seu patrimônio em empresas relacionadas a armas como um “F”.
O John Hancock Disciplinado Value Mid Cap Fund, por exemplo, possui 11% do seu portfólio em empresas relacionadas à área militar, segundo o website.
A Como Você Sabe fornece informações sobre os 25 principais fornecedores de fundos sustentáveis, com uma exposição inferior a 2,5%, exceto pelo motor nº 1 ETF que possui quase 5,8% de exposição, muito maior do que os outros 50 relatados.
O estudo vem como o cenário da aposentadoria está sendo afetado por discussões sobre a politização dos dados ESG. Isso ilustra a necessidade de maior transparência, para que os investidores de fundos possam avaliar por conta própria o quão sustentável ou responsável é um produto, segundo David Roth, co-fundador da Fair Planet Advisors.
Como antes de surgir o termo “orgânico”, “natural” tinha algum significado, mas não de verdade. Essa é a realidade no campo dos investimentos, de acordo com Roth.
Investir não é perfeito, contudo, é uma escolha individual a capacidade de tolerância que o investidor tem com as ações que contrariam seus princípios. “O que necessitamos é de fatos desapaixonados – desta forma as pessoas podem trazer suas próprias convicções para o assunto”.
