A Associação de Planejamento Financeiro, consciente da aumentada relevância de estratégias de investimento não tradicionais, estabeleceu uma colaboração com a Associação de Analistas de Investimento Alternativos Chartered para proporcionar aos membros da FPA maior acessibilidade a cursos de formação e materiais vinculados aos investimentos atípicos.
A FPA se alia à CAIA para oferecer aos seus membros acesso com desconto ao UniFi, uma série de oportunidades educacionais online direcionadas para atender às necessidades de seus clientes e aconselhadores sobre investimentos alternativos.
A parceria segue a tendência crescente dos serviços financeiros de trocar por alternativas como resultado do cenário de mercado de 2022, que foi marcado pela queda das ações e dos títulos juntos, o que levou a uma maior crítica ao antigo modelo de portfólio de 60% de ações e 40% de títulos.
Enquanto a maioria dos conselheiros financeiros se mantém fiéis à orientação de investir a longo prazo, o baixo retorno obtido na última década com o portfólio 60/40 tem feito muitos deles lutarem para conseguir uma diversificação melhor.
O último levantamento Trends in Investing Survey da FPA indica que os conselheiros estão adotando cada vez mais algumas opções para benefício dos seus clientes.
Perguntado sobre os investimentos que eles pretendem aumentar as alocações nos próximos 12 meses, alguns dos maiores porcentuais de aumento vistos no ano passado foram em private equity, produtos estruturados e alternativas gerais.
O levantamento mostrou que 11,5% dos conselheiros têm a intenção de aumentar a alocação de capital privado no próximo ano, em comparação com os 6,2% que disseram o mesmo há um ano. Os produtos estruturados também tiveram um aumento significativo, de 5,6% para 11,5%, assim como as alternativas em geral, que subiram de 6,8% para 11,5%.
Quanto às estratégias substitutas recomendadas para os consumidores, 29% dos consultores afirmaram que são capitais privados, 24% mencionaram alts multiestratégia, 16% referiram-se a long-short e 15%, a futuros administrados.
Apesar de a quantidade de membros da FPA que aderiram a alternativas ainda ser pequena, a associação com a CAIA tem o objetivo de alavancar essa tendência.
Uma tendência ascendente de opções se desenrola para conselheiros financeiros, e muitos estão ingressando nesse ramo e necessitando de assistência, afirmou Aaron Filbeck, diretor e líder da UniFi pela CAIA.
De acordo com Filbeck, a tendência de oferta de produtos para investidores individuais começou antes do ano anterior. Ele também explicou que houve um aumento da busca por esses produtos nos últimos cinco anos, e que as pessoas precisam ser melhor educadas para que possam aproveitar essa oportunidade.
Desde que foi lançado em 2014, mais de 10.000 pessoas se inscreveram no programa de certificação Fundamentos de Investimentos Alternativos oferecido pela CAIA.
Desde que eles se juntaram, dois programas de certificação em microfinanceiro foram lançados, com foco em crédito privado e ativos digitais. Filbeck relatou que os programas sobre propriedade imobiliária e private equity estarão disponíveis em breve.
O estudo da FPA verificou que 57% dos questionados selecionaram a opção “outro” ao serem solicitados a elencar outras opções para seus clientes, incluindo propriedades, dívidas de particulares, participações diretas e REITs.
De acordo com a pesquisa da FPA, o uso ou recomendação de investimentos alternativos aumentou drasticamente desde o início da pandemia, e esses números poderiam ser ainda mais altos se os profissionais tivessem acesso a educação de qualidade, segundo Patrick Mahoney, diretor-executivo da FPA.
A FPA pode se beneficiar desta plataforma, a qual ajudará seus membros a se educarem, para que possam auxiliar seus clientes a compreender a tendência crescente deste tipo de ativos, disse Mahoney.
