Duas décadas se passaram desde que a Covid-19 desativou a economia global e alterou para sempre a forma como vivemos e trabalhamos. No número de 21 de março, a equipe da InvestmentNews analisa os novos problemas e oportunidades que a pandemia traz e como o novo normal impulsionou a indústria de serviços financeiros de maneira permanente.
Os programas de mensagens não supervisionados têm tido um enorme sucesso nas empresas de gestão de riqueza, enquanto os conselheiros passam a trabalhar dentro de suas estações de trabalho e redefinem a maneira como se comunicam com os colegas e os clientes.
Aplicações como WhatsApp e Gmail têm desempenhado um papel importante nas comunicações do conselheiro, e essa tendência provavelmente vai aumentar, pois cada vez mais pessoas optam por usar seus smartphones para se conectar. Dados do Pew Research Center indicam que 97% dos americanos possuem algum tipo de celular e 85% dos proprietários de smartphones têm acesso à internet, em comparação com 35% em 2011.
Por décadas, o monitoramento e a preservação das comunicações relacionadas a negócios tornaram-se obrigatórios para as empresas de Wall Street. No entanto, os aplicativos móveis que se tornaram mais comuns durante os bloqueios da pandemia tornaram seus esforços de controle mais complexos nos últimos anos – e agora estão sendo questionados pelos reguladores.
Como bancos e administradores de fortuna tiveram de mandar empregados para casa devido à Covid-19, as companhias se viram com problemas para supervisionar conselheiros que poderiam estar empregando um dispositivo não supervisionado.
Assessores da JPMorgan Chase & Co. costumavam se comunicar por meio de seus dispositivos particulares, conforme uma ordem emitida pela Comissão de Valores Mobiliários em dezembro. A SEC e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodidade impuseram uma multa de US$ 200 milhões à empresa, afirmando que tanto diretores quanto outros superiores no banco haviam usado serviços como o WhatsApp ou endereços de e-mail pessoais para comunicação relacionada ao trabalho.
Os gerentes de finanças da Wall Street não estão sozinhos. Entidades como o Grupo Goldman Sachs e HSBC Holdings também estão sendo fiscalizadas pelos reguladores dos Estados Unidos no que diz respeito às preocupações quanto às comunicações de seus funcionários. Na última semana, a Citigroup Inc. foi acrescentada à lista de bancos investigados quanto à utilização de serviços de mensagens não permitidos.
O desvio da indústria para o trabalho remoto também apagou as diferenças entre vida de trabalho e interação pessoal, pois consultores transportaram seus empregos para suas casas durante a pandemia. A Financial Industry Regulatory Authority Inc. continua tratando exames remotamente, depois de prorrogar o prazo para retornar à realização dos exames pessoalmente até junho deste ano.
Os clientes têm acesso a cada vez mais conectividade, e os provedores de soluções de gerenciamento de riqueza que também são conselheiros de investimento querem atingir esses usuários com a ajuda de mensagens de texto ou aplicativos. Empresas da Fintech, como a Redtail Inc. e a Snappy Kraken, lançaram recentemente ferramentas que permitem o envio de mensagens por meio de seus sistemas.
A comunicação mais rápida e direta está cá para ficar. De acordo com dados do Redtail, 98% das mensagens de texto são abertas, comparado a apenas 20% dos emails. O tempo médio de resposta a um texto é de menos de 90 segundos, ao contrário dos 90 minutos que demora, em média, para uma resposta a um email.
À medida que esses programas se multiplicam na gestão de ativos, as corretoras devem estar atentas aos funcionários que optam por utilizar meios de comunicação como aplicativos de mensagens não monitorados, ou correr o risco de enfrentar sanções dos reguladores que, cada vez mais, estão de olho.
Novos itens da seção especial:
Os corretores desejam que verificações de escritórios virtuais sejam incorporadas ao “novo padrão”.
Aposentar-se em um momento de insegurança.
Os conselheiros se encontram para se adaptarem à nova realidade.
