Este artigo faz parte de uma série de perspectivas para o meio do ano de 2022 pela equipe InvestmentNews.
Durante os últimos 10 anos, com retornos históricos de mercado, a tecnologia financeira (fintech) prometeu auxiliar os consultores financeiros a serem mais eficazes e a desenvolver relações mais profundas com os clientes. Estas afirmações estão prestes a serem testadas.
A maior parte das ferramentas que a atual geração de conselheiros recorre não foi testada diante da volatilidade do mercado a longo prazo, da inflação e da ameaça de recessão que muitos têm como certo que caia sobre o restante de 2022. Empresas de todo o ramo vão acompanhar as ferramentas adotadas, como os conselheiros as utilizam e como os clientes reagem, declarou Susan Glover, presidente da Susan Glover & Associates, companhia de assessoria.
Todas as tecnologias nas quais uma empresa se especializa serão avaliadas.
Susan Glover, líder da Susan Glover & Associates
Aqueles que abraçam o planejamento financeiro como parte fundamental de sua prática logo compreenderão o quanto são eficazes em lidar com as expectativas dos clientes de progredir para os objetivos, de acordo com Glover. As empresas que destacam a atuação do investimento irão controlar como as modernas ferramentas de relatórios de carteira podem ajudar a comunicar possíveis más notícias aos clientes.
Glover afirmou que todas as tecnologias nas quais uma organização está focando serão examinadas.
Os conselheiros verificarão que os instrumentos de análise de risco medem com precisão a capacidade de risco e a tolerância dos clientes a respostas comportamentais, de acordo com Daniel Crosby, diretor comportamental da Orion Advisor Solutions, que adquiriu a empresa analítica de risco HiddenLevers em 2021. Ele afirmou que o mundo fintech conselheiro se concentrará em ajudar os conselheiros a manter os investidores tranquilos, concentrados e com visão de longo prazo.
Não todos os clientes são preocupantes, mas os conselheiros devem ter a capacidade de identificar quais são aqueles que serão afetados pela volatilidade do mercado, para que possam adequar seus esforços de divulgação, declarou Crosby. Avaliação de riscos, planejamento, relatórios, direcionamento de metas e ferramentas de descobrimento de clientes são susceptíveis de desempenhar um papel importante nos próximos anos.
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Uma desvantagem considerável pode forçar os conselheiros a rever as ferramentas de que dispõem atualmente e como elas são aplicadas pela empresa, segundo Jeff McMillan, diretor de dados, análise e inovação na Morgan Stanley Wealth Management. Para navegar com sucesso no mercado de urso, será necessária uma plataforma que combine planejamento orientado por metas, análise de risco de investimento e engajamento do cliente em veículos digitais, disse ele.
McMillan disse que as ferramentas e as tecnologias nas quais as pessoas têm apostado de forma mais ampla foram baseadas na premissa de que os mercados sempre iriam para cima. Ele não acredita que muitas companhias realizaram um investimento substancial em tecnologias de investimento de risco. Elas são caras e, quando o mercado está indo bem, é possível argumentar que não há necessidade de se apropriar delas. O mesmo vale para investimentos embasados em objetivos.
O CEO da Riskalyze, Aaron Klein, afirmou que os consultores também deveriam focar em implementar tecnologias e padronizar seus usos em toda a empresa. Ele acrescentou que, quando os preços estão voláteis, pode ser uma oportunidade para que as fintechs mostrem seu valor aos conselheiros – desde que a empresa esteja preparada para enfrentar a recessão. Algumas fintechs já tomaram medidas drásticas para se preparar para tempos difíceis.
Klein observou que o desempenho de seu empreendimento era muito bom nos mercados favoráveis, e os telefones não paravam de tocar nos mercados desfavoráveis, pois os conselheiros necessitavam de uma forma mais eficaz de discutir o risco.
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