Lisa Benton acreditava que, se ela conseguisse ensinar a multiplicação para os alunos do 3º ano, ela não teria dificuldade em explicar os planos de aposentadoria de investimento para os clientes da consultoria.
Após uma década como professor, ela não se sentia desgastada com os alunos ou com a profissão, mas ela se questionou se sua capacidade de explicar ideias complicadas de forma clara poderia lhe garantir a prosperidade no campo da consultoria.
Benton declarou que os planos educacionais e financeiros são bastante similares, pois ambos dependem de utilizar os recursos que se tem de forma eficiente. Quando se trata de relacionamento com outras pessoas, o professor tem um papel importante, assim como para se ter conhecimento sobre finanças é necessário compreender os detalhes dessa área.
Ela descobriu uma maneira lateral de iniciar uma carreira em planejamento financeiro, através de um projeto da Morgan Stanley destinado às mulheres da meia-idade que desejavam mudar de direção sem perder o ímpeto. Desencriptar as exigências para obter licenciamento e certificação não foi suficiente para Benton, que continuou a lutar para conseguir um mestrado em Planejamento Financeiro e Aconselhamento.
Agora, ela atua como consultora financeira e assessora para planos de aposentadoria na Abeyta Bueche & Sanders Group, que faz parte da Morgan Stanley.
Ela não precisava abrir mão da amizade do salão dos professores, pois encontrou um paralelo no Conselho Consultivo de Mulheres da Organização.
Benton declarou que é um recinto seguro para que se possa receber aconselhamentos firmes de alguém em quem se tem fé e que preservará a indagação em sigilo.
As profissões de consultoria financeira e investimento anseiam por mais mulheres como Benton, mas não tomam medidas significativas para trazê-las para o seu quadro de funcionários.
Durante os últimos dois anos, as mulheres americanas da meia-idade alcançaram um entendimento compartilhado: Elas querem negociar suas carreiras atuais para algo melhor. Elas querem explorar ao máximo sua experiência e talentos, aumentar seus ganhos financeiros e equilibrar todas as responsabilidades pessoais de forma sustentável.
As disparidades de gênero permanecem inexplicadas.
As mulheres da meia-idade desejam o que a profissão de assessoria financeira oferece, mas elas não estão conscientes disso. Infelizmente, a especialidade consultiva e o ecossistema de investimentos adjacente não estão aproveitando a oportunidade de ampliar suas equipes com mulheres qualificadas e entusiasmadas, o que preencheria lacunas de talento e de gênero muito lamentáveis.
Barry Mulholland, fundador da Diversitas, salientou a grande oportunidade que esta organização oferece às mulheres no meio da carreira. A Diversitas, que oferece um simpósio anual e um fórum trimestral na Universidade de Akron College of Business com o objetivo de promover a diversidade profissional, está expandindo seu alcance de estudantes de ensino médio e universitário para mudadores de carreira de meia-idade, que atualmente representam cerca de 10% dos participantes.
Greg Sloan afirmou que o cenário econômico pós-Covid-19 estabelecerá o ambiente para o aumento de mulheres da meia-idade na área de consultoria e investimento. Ele vendera sua empresa de gestão de patrimônio, mas mantém sua licença CFP (Certified Financial Planner). Atualmente, ele é dono do programa de desenvolvimento de talentos e da empresa Go Beyond Consultoria.
Ele afirmou que o trauma compartilhado da pandemia abalou as mulheres com a consciência de que elas precisam se esforçar continuamente para manter tudo funcionando. Profissionalmente, sua capacidade de comunicação, colaboração e consenso manteve as organizações em funcionamento em meio às mudanças forçadas. Pessoalmente, milhões de mulheres tiveram que assumir o papel de gerentes de saúde, treinadoras financeiras, planejadores imobiliários e conselheiras de dor.
Sloan afirmou que as pessoas estão em busca de um emprego significativo que esteja de acordo com seu objetivo pessoal. Elas querem uma sensação de pertencimento, juntamente com um horário flexível e uma remuneração justa. Estes dois aspectos estão aproximando-se cada vez mais.
Luke Dean, professor associado da Universidade do Vale de Utah e representante da autoproclamada indústria, afirmou que as mulheres da meia-idade são particularmente qualificadas para atuarem como conselheiras financeiras. Com a experiência de educação infantil, perdas e desenvolvimento familiar, elas não hesitam em focar tanto na longevidade financeira e na segurança financeira dos seus clientes.
Dean afirmou que um planejador financeiro auxilia as pessoas a ordenar seus propósitos e prioridades. Estas são conversas intuitivas, e é necessário alguém com discernimento emocional. Os homens não são comumente tão hábeis nisso.
Criação de um programa
Os elementos cruciais de uma transição de carreira de meia-idade para aconselhamento e investimento são harmoniosos com a percepção das mulheres de como o sucesso é alcançado. A indústria oferece vários caminhos, permitindo autonomia no que diz respeito a carga horária, cronogramas e flexibilidade. Obter credenciais profissionais é uma maneira de investir, mas que está em sintonia com as expectativas de execução de carreira das mulheres: Diversas pesquisas mostram que elas valorizam mais essas credenciais do que os homens.
O empenho das mulheres de meia-idade para criar sua própria estabilidade financeira tem aumentado nos últimos três anos. A agitação no ambiente de trabalho provocada pela pandemia somou-se à consciência entre as mulheres da Geração X e as mais velhas do milênio de que terão de trabalhar mais para assegurar sua segurança financeira ao longo da vida.
A pesquisa AARP descobriu que 58% das mulheres com 50 anos ou mais desejam permanecer no mercado de trabalho após alcançarem a idade de aposentadoria, em comparação com 53% dos homens. Aqueles com 30 anos ou mais também têm expectativas semelhantes, com as mulheres citando motivações financeiras como principal fator para continuar trabalhando. No geral, 63% dos entrevistados sem aposentadoria acreditam que terão que continuar trabalhando na aposentadoria.
A pandemia acelerou o entendimento das mulheres de que devem encontrar carreiras que as levem até a aposentadoria. Antes da pandemia, em 2019, já 38% das mulheres acreditavam que trabalhariam até a aposentadoria, segundo um estudo do Federal Reserve Bank de Nova York. Um relatório da Reserva Federal de 2020 apontou a saúde física, a responsabilidade familiar e a aposentadoria forçada como fatores-chave para 47% dos aposentados.
A pandemia de Covid-19, como todos sabem, desencadeou uma grande mudança no emprego, com muitas pessoas procurando novas posições para obter mais equilíbrio entre trabalho e vida e ganhar mais dinheiro, de acordo com um relatório do Linked In meados de 2022. Além disso, a inflação e as flutuações do mercado aumentaram ainda mais as expectativas de aposentadoria. Para mitigar isso, muitas posições em consultoria e investimento oferecem horários de trabalho flexíveis e caminhos de carreira autodirigidos.
As mulheres de meia-idade estão no meio de quatro tendências. Elas desejam descobrir carreiras que possam apoiá-las financeira, familiar e pessoalmente após a idade da aposentadoria padrão, e não têm receio de investir em novas competências.
Muitos não estão cientes de que as áreas de consultoria financeira e investimento oferecem uma oportunidade de trabalho, embora o setor de consultoria e investimento esteja fazendo muito pouco para alcançar essas pessoas.
Dean está constantemente fornecendo aconselhamento profissional e investimento de carreira para duas categorias de mulheres na meia-idade: aquelas que vêm para a Universidade de Utah em busca de direcionamento de carreira e mães de calouros que estão decidindo seus cursos principais. “Eles não estão cientes disso”, disse ele.
Um ajuste ideal não necessita de muito
Ao completar 40 anos, Kelly Mould decidiu abandonar seu cargo de gerente de atendimento ao cliente empresarial para obter um diploma em Direito. Ela jamais imaginou que, aos 50 anos, seria nomeada Vice-Presidente Sênior e líder da equipe de vendas de patrimônio da Johnson Financial.
Como uma advogada inexperiente e de meia-idade, ela foi consciente de que levaria um longo tempo e muito trabalho árduo para criar uma prática de planejamento imobiliário. Por isso, ela aceitou casos de defensores públicos para aprimorar seu nome e aumentar sua renda. Ela se encontrou nos corredores do tribunal, lidando com seres humanos aflitos e atemorizados.
Mould foi motivada por seus colegas a reconhecer que sua intuição para guiar aqueles que estavam desorientados em processos complicados e obscuros era uma habilidade profissional de grande valor. Um amigo de trabalho lhe disse que ela tinha o “tipo de personalidade para unir ao redor de uma família e suas experiências”, disse Mould, agora 58. Mais tarde, outro conselheiro de mulheres disse que Mould tinha um “encaixe perfeito para assessoria financeira.”
Isso foi algo inédito para Mold.
Mould confessou que nunca imaginou que poderia ser capaz de algo tão significativo. “Quando duas pessoas me disseram que eu tinha o potencial para isso, eu decidi investigar mais. Descobri que isso era tão gratificante e rentável quanto a lei, mas com maior flexibilidade”, ela compartilhou.
De acordo com o último relatório da McKinsey e da LeanIn.org, a lógica intuitiva de Mould de mudar para a consultoria é bem compreendida pelos líderes corporativos mulheres: 49% dessas pessoas, ao contrário dos 34% dos homens, priorizam a flexibilidade como uma parte vital da decisão de largar seus empregos atuais. O estudo mostrou também que as mulheres querem trabalhar em lugares onde suas contribuições para o sucesso da organização sejam reconhecidas e recompensadas – especialmente aquelas realizadas para promover uma diversidade maior e investir em outros.
Mould, uma mulher experiente, ficou espantada ao perceber que, de acordo com o que as mulheres que possuem carreiras médias e os conselheiros de carreira disseram repetidamente, a indústria pretende incluir mulheres, mas faz pouco para alcançar aquelas que têm idade mais avançada.
Professores, enfermeiras e outras mulheres profissionais estão buscando ativamente possibilidades de alterar seus rumos, sem ter de recomeçar do zero. No entanto, a indústria de consultoria e investimento não tem se mostrado ativa para levar a elas a informação de que existem alternativas, ao invés de aguardar que elas por si descubram a indústria.
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Jen Pritchard enxerga a falta de recrutamento como uma possibilidade abençoada. Em parceria com Alex Hopkin, um cônjuge militar que teve que construir uma carreira móvel, os dois fundaram a Simply Paraplanner, uma plataforma de transição e capacitação para carreiras online que serve como um ponto de partida para a industria. A dupla iniciou o negócio em 2016 e atualmente possui mais de 100 pessoas, principalmente mulheres, seguindo o programa.
Pritchard afirmou que o Covid já destruiu tudo. “Vimos uma variedade de pessoas, desde membros do clero até aqueles trabalhando na área da saúde, hospedagem e educação. Muitos se tornaram participantes de programas de assistência. Estas pessoas estão se candidatando a empregos, compreendendo que o sucesso em um negócio depende de pessoas capazes de oferecer habilidades específicas”, explicou.
Mould acredita que a indústria de consultoria e investimento logo descobrirá uma grande quantidade de candidatos qualificados e envolvidos para as mulheres de meio-cuidado se mudarem o processo de seleção.
O orador falou que a indústria necessita reconsiderar os requisitos desejados. “Quais as qualificações que trazem negócios?”, questionou. Se estas são habilidades interpessoais, então é preciso avaliar curriculums de forma distinta e ver o que o treinamento pode oferecer às pessoas que já são ótimas com as outras.
Muitas mulheres de todas as idades são aterrorizadas pelo desenvolvimento de negócios. De acordo com Sloan, o consultor e ex-conselheiro, ajudar profissionalmente vai contra o objetivo de lucro. “Mulheres que são talentosas na ajuda a outras pessoas podem não ter a habilidade de desenvolver negócios”, ele disse.
A indústria tem falhado em explicar os modelos de negócios de um “consultor financeiro”, dificultando assim a entrada de mulheres de meia-idade que desejam empregos que ofereçam comissões, segundo Dean.
Ele afirmou que, se as pessoas acreditam que o trabalho se baseia na venda, não poderiam contratá-los; por outro lado, se acham que se trata de auxiliar as famílias, eles obtêm as melhores candidaturas.
Os patrões na indústria estão começando a ficar atentos.
O presidente executivo da Wealthspire Advisors, Mike LaMena, é uma autoridade em questões de carreira, pois começou sua jornada profissional como professor do ensino médio.
Retrabalhar o modelo de operação de negócios é uma tarefa, LaMena afirmou, para criar novas possibilidades para a indústria para mulheres, que são altamente qualificadas.
Não vamos pressionar as mulheres do meio-campo para que construam algo do zero dentro de seis meses e desistam se não conseguirem. Pelo contrário, queremos ser mais intencionais sobre isso. Esta é uma área incrível onde as mulheres podem desenvolver-se, adquirir autonomia. Precisamos proporcionar orientação, acesso e criar condições para que elas possam explorá-la.
A Wealthspire está examinando como os seus novos profissionais abordaram a indústria e a empresa, com intenção de conectar-se interativamente com outros iguais a eles. De acordo com LaMena, um ponto de partida relevante é o de buscar informações por meio de conselheiros experientes em trabalhar com clientes na faixa dos 50 anos e que podem detectar vias negligenciadas de chegar aos que ainda não percebem que a indústria está buscando por eles.
Ele disse que era uma grande oportunidade e questionou como as pessoas poderiam progredir com uma melhor história sobre o que é a sua carreira e o que contribui para seu sucesso nela. Ele destacou a necessidade de compreender que esta indústria envolve tanto ler as pessoas quanto ler planilhas, como um meio para aqueles em profissões paralelas de encontrar um caminho para se mudar para ela.
Uma narrativa de sucesso pode nos incentivar a prosseguir, a crença de que tudo é realizável. É aquela que nos ensina que, com determinação e muito esforço, nossos sonhos podem ser alcançados. É aquela que nos mostra que, mesmo quando tudo parece impossível, podemos buscar outra forma de vencer. É aquela que nos estimula a não desistir, a lutar pelo que queremos e a acreditar que tudo é realizável.
Em 2005, Laura Steckler, naquela época com 32 anos, estava inquieta no emprego de psicoterapeuta. Embora tenha sido interessante, ela queria mais liberdade e possibilidades de obter mais ganhos. Além disso, ela não podia conter seu desejo de empreender. Durante um jantar, um amigo que trabalhava no ramo financeiro disse que Steckler tinha o que é preciso para ter sucesso como consultora financeira.
“Fui recrutado de novo”, contou Steckler. “Ela viu minhas aptidões que podiam ser transferidas. Mencionei que havia obtido uma nota de C em Macroeconomia na universidade.”
Mesmo assim, a ideia a convenceu. À medida que Steckler examinou a carreira de consultoria financeira, mais sentido fazia. “Desconstruir a audição ativa, descobrir os objetivos e medos das pessoas – há tanta psicologia por trás do dinheiro”, disse ela.
Após avaliar ao seu redor, ela notou que Raymond James tinha um programa de treinamento que a habilitaria de maneira sistemática e lhe proporcionaria certificações, autoridade e clientela. Hoje, ela é diretora do Steckler Wealth Management Group, da Raymond James.
Steckler afirmou que seu trajecto indica a direção e que agora é a altura certa para percorrê-la.
“Precisamos nos comunicar com as pessoas e ver se elas aceitariam considerar uma mudança”, disse ela. “Com as transformações da pandemia, as pessoas estão mais dispostas a experimentar novas possibilidades que antes não existiam. Esta é a chance de uma geração para atrair mulheres maduras para serviços financeiros”.
Mais: O retorno aumentado é benéfico para as mulheres que estão no meio da carreira.
