Peter Lynch é um nome que é procurado no meio do investimento. Uma das principais razões que seu sábio tocou muitos-um-chords com investidores em todo o mundo é porque ele colocou um monte de poder nas mãos de investidores de varejo.
Ele acreditava que os investidores individuais são mais capacitados do que grandes investidores, pois eles não estão vinculados pela burocracia, entre outras razões.
Ele também é um grande crente em investir no que você entende.
Leia para saber mais sobre Peter Lynch e seus mantras de investimento.
Peter Lynch Estratégia de Investimento e Regras
A seguir estão alguns dos proeminentes Peter Lynch estratégia de investimento que você pode considerar usar-
- Investor de História
Investor de História
O próprio Peter Lynch era um investidor de história. Através de extensas pesquisas, ele construiu histórias em torno do caminho de crescimento da empresa antes de investir. Lynch usou atores como o que a empresa está fazendo, o que vai fazer, o que está fazendo para alcançar seus objetivos, etc, para construir histórias.
Histórias como empresas de crescimento lento / rápido, empresas cíclicas, empresas confiáveis, e muitos outros podem ser construídos após a análise da empresa.
- Go Long
Go Long
Lynch não vendeu suas participações até que a história de crescimento da empresa piorou. Em vez disso, ele estudou o poder de se compor durante o longo prazo. Ele também não acreditava em cronometrar o mercado antes de tomar decisões de investimento.
- Investir nas ações que você conhece e entende
Investir nas ações que você conhece e entende
“Investir no que sabe.” – Peter Lynch.
Esta é uma das principais regras de investimento de Peter Lynch. Peter Lynch acredita fortemente que as coisas que mais nos ajudam a investir são nossos olhos, ouvidos e senso comum.
Ele acredita que todos os seres humanos podem analisar as coisas corretamente, e todos nós fazemos isso diariamente, seja dirigindo na estrada com segurança, adivinhando o que acontece em seguida em um programa de TV, ou discutindo novas ideias de investimento.
O conhecimento do assunto pode ajudá-lo a decidir se investir na empresa. Além disso, uma decisão informada mantém você preparado para circunstâncias imprevistas.
- Pesquisa adequada
Pesquisa adequada
Esta é outra estratégia de Peter Lynch. Isso não deve ser uma surpresa, pois estamos discutindo investir seu dinheiro. Portanto, deve haver uma pesquisa adequada feita antes de fazer qualquer movimento. Um dos pilotos críticos do sucesso de Peter Lynch é sua extensa pesquisa.
Fórmula de Peter Lynch
A Peter Lynch Formula é uma estratégia de investimento bem conhecida criada por Peter Lynch. A fórmula destaca o valor de explorar potenciais investimentos e se concentra na seleção de ações que podem superar o mercado.
A fórmula Peter Lynch é dividida em três partes…
- P/E Relação: A relação P/E, também conhecida como a relação preço-a-terragem, compara o preço atual de estoque de uma empresa com seus ganhos por ação. Quanto menor a relação P/E, melhor o estoque.
- Taxa de crescimento: A taxa de crescimento de um estoque estima seu potencial. É possível examinar o sucesso passado da empresa e as possibilidades de crescimento futuro.
- Potencial: O passo final na Fórmula Peter Lynch é analisar o potencial do estoque. É possível estudar a gestão da empresa, o desenvolvimento da indústria e o clima econômico mais amplo.
A fórmula Peter Lynch é uma excelente ferramenta para determinar o potencial de investimento de um estoque. No entanto, os investidores podem melhor compreender o potencial de um estoque e fazer seleções mais educadas, integrando as três partes da fórmula.
A regra de 20
A regra de 20 é uma ideia de investimento que se aplica à avaliação do mercado de ações. É uma regra simples que examina a relação preço-a-terragem (P/E) e a taxa de inflação para determinar a atratividade global do mercado de ações.
Afirma que a relação P/E aceitável do mercado equivale a 20 menos a taxa de inflação. Por exemplo, se a taxa de inflação atual é de 2%, a relação P/E de ouro do mercado seria de 18. (20-2). O mercado é subvalorizado se a relação P/E atual exceder a relação P/E aceitável. Se for mais elevado, diz-se que o mercado é sobrevalorizado.
A regra de 20 é uma ampla diretriz que pode ajudar os investidores a analisar a atratividade geral do mercado de ações. Não é um cálculo preciso do valor do mercado.
É crucial notar que a regra de 20 é apenas às vezes correta, pois outros fatores podem afetar o valor do mercado de ações, como mudanças nas taxas de juro, indicadores econômicos e ganhos corporativos. Os investidores devem usar a regra de 20 como ponto de partida ao investir seleções e realizar estudos e análises adicionais.
Selecionando ações de acordo com Lynch
Peter Lynch acreditava em escolher estoques um a um depois de pesquisa completa em vez de esperar uma plataforma especulativa para abrir uma lista de “boas ações”. Em vez disso, tome um estoque de cada vez e conheça a empresa e a indústria.
Ele insiste em saber como a empresa planeja expandir, custar pressões, armadilhas e habilidades.
Peter Lynch também manteve os seguintes pontos em mente ao selecionar ações:
- Primeiro, você está investindo em uma indústria previsível que as tendências súbitas não vão facilmente agitar e não vai atrair muita concorrência de mercado.
- A empresa está a crescer de forma convincente.
- A empresa tem um nicho de clientes felizes e satisfeitos.
- A empresa é bem conhecida, mas não em uma extensão onde todos os analistas falam sobre isso.
- Se os produtos estão em demanda.
- Se a empresa está comprando ações de volta porque mostra que a empresa tem uma posição de fluxo de caixa forte.
- A super-diversificação apenas para diversificar pode pousar você ainda mais problemas quando você não está familiarizado com que muitas empresas e indústrias.
Quais ações para evitar
Peter Lynch tem um dos melhores livros, One Up On Wall Street. No livro, ele enfatiza que se deve evitar ações quentes.
“Se eu pudesse evitar um único estoque, seria o estoque mais quente na indústria mais quente, aquele que recebe a publicidade mais favorável, aquele que cada investidor ouve sobre na carpool ou no trem de passageiros – e sucumbindo à pressão social, muitas vezes compra.”
Isso é bastante verdadeiro, pois as ações quentes podem ganhar que a publicidade inicial de algumas pessoas, e as mídias sociais e a internet podem atuar como um catalisador para dar-lhes ainda mais publicidade. Isso resulta no preço do estoque tocando o céu. Mas pode perder seu valor rapidamente uma vez que os investidores perceber que tais estoques quentes não vai crescer.
Sumário
Isso foi tudo sobre as regras de investimento do Peter Lynch. Como gerente do Fundo Magellan, Peter Lynch foi responsável por criar a relação P/E e popularizar a estratégia buy-what-you-know. Por mais de 13 anos, ele conseguiu o fundo, que retornou cerca de 29% anualmente.
Ao longo de sua carreira, Lynch tem sido uma fonte respeitada de investimentos. Ele tentou fornecer uma abordagem prática que os investidores de varejo poderiam facilmente se adaptar.
